華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課

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我們沒有富爸爸

但我們可以透過本書,學習有錢人的思考邏輯! 

我們沒辦法一輩子都工作,

所以要學會「讓每一分錢都為我們工作」!

 

為什麼年收入1500萬的醫生,

執業多年,至今仍需要每日清晨五點就起床,辛苦打拼?

即使是聰明如醫生,也可能投資一口氣虧掉2500萬。

聰明人沒有理財投資腦袋,縱使年收入千萬也惋然……

在他近三十年的投資管理生涯中,碰過許多聰明優秀或世界名校的人才和個案,

他們會投資失敗不是因為數學或聰明出了問題,

而是被錯誤的認知所誤導……

 

洪蘭(中央大學講座教授、台北醫學大學講座教授)強力推薦

周文偉(《流浪教師存零股存到3000萬》作者)

許凱迪(股感知識庫人氣作家)

陳重銘(《每年多存300張股票》作者)

專文推薦(以姓名筆劃排序) 

 

他被美國《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」!

他曾獲全美大型基金績效第一名!

闕又上出自平凡的鄉下,家裡養雞、開雜貨店,但他卻時時展露出過人的生意頭腦。老師要他籌辦班級圖書館,他卻做起小生意,讓圖畫書從一本變兩本、兩本變四本。眾籌,從他小學五年級就開始了!

巴菲特小時候批發口香糖賺錢,他也懂得分拆香菸獲取更高利潤;人家到超商買東西填飽肚子,他卻能從巷口小七身上領悟投資精要……。

從偏鄉台東到世界舞台華爾街,這十五堂理財課是他的投資智慧,也是人生箴言。但他也告訴台灣的年輕人們,不要跌入追求財富的苦海,才有條件追求人生的樂活;善用以簡馭繁的工具達到輕鬆但有效的理財,最終得以空出雙手和時間,去經營和追求人生更值得擁有的均衡財富。

 

致年輕人們,

投資理財是一門獨立於高學歷與智力以外的教育,

學校沒有教的理財學分,你應該從這一本開始:

1. 談「分身」,讓錢為你幹活!

2. 談「神奇複利」,國王要付多少米?

3. 用「72」神奇數字,判斷你的投資是否夠聰明?

4. 以「賣菸」這件小事,透析「股東權益報酬(ROE)」

5. 巷口的投資學,從小7學會善用每一個利基點

6. 從美國人的運動精神,看投資上的「攻擊」與「防守」

7. 「大量閱讀」能在重要時刻做出正確判斷

8. 談「誠實」,投資的金斧頭和銀斧頭

9. 談「習慣」,學會自己為自己負責吧!

10. 談「投資性格」,學習認識自己

11. 論「創業」,喜宴上的小本生意

12. 談「價值投資」,滾出人生財富的「雪球」

13. 談「能力圈」,億萬身價小祕書的祕密

14. 「愛」是所有財富的種子!

15. 談「執行力」,華麗的跌倒,勝過無謂的徘徊

 

【強力推薦】

通貨膨脹、錢愈來愈薄是不可逆的,如何學習「讓每一塊錢都替我們工作」,應該是我們每個人生中最重要的功課之一。……相信每個人都能從本書中得到滿滿的收穫。

──周文偉(《流浪教師存零股存到3000萬》作者) 

體會這本書的每一個章節之後,會發現投資理財其實不難。……推薦這本書給對投資理財迷惘的朋友們,在十五堂課中找到適合自己的理財之道。

──許凱迪(股感知識庫人氣作家) 

誠心的將這本書推薦給所有朋友,建議大家多買書、多閱讀,區區數百元一本書,就可以買進專家的人生智慧,讓你少走許多冤枉路,真是太超值了。──陳重銘(《每年多存300張股票》作者)

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About the author

闕又上 

在台灣土生土長,小時候的養雞生活和家中的菸酒生意,讓他從小就接觸商業活動,更在他腦海中形塑了數字觀念與理財知識,因此他認為,理財教育愈小開始愈好。1985年赴美,現為財務規劃師(CFP)、美國又上成長基金經理人。近30年的投資管理生涯,歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗,失敗後再成功的經驗彌足珍貴。 

2015年,當股神巴菲特的投資報酬下跌12.5%時,他所操盤的又上成長基金卻成長3.75%;2008年金融海嘯後截至2015年年底,連績七年累計總報酬超越標普500,其所操盤的基金年均複利為18.54%,大勝標普500的14.81%。優異的操盤成績,獲《路透社》(Reuters)譽為「擊敗華爾街的無名小子」。 

從小的經歷加上長期以來的財務規劃經驗讓他體悟到,理財是現代人生活中必要之務,他期望透過這本書向讀者傳達正確的理財觀念,並學習和追求「均衡財富的人生五個球」,即工作、健康、家庭、朋友和心靈。 

學歷

●美國新澤西州羅格斯(Rutgers)州立大學企管碩士

●國立台北工專 

經歷

●1991年取得財務規劃師(CFP)執照。

●又上財務規劃管理公司(美國證管會註冊RIA-投顧)總經理,1990年至今。

●又上成長共同基金Upright Growth Fund(美國證管會註冊RIC-投信)基金經理人暨總經理,1999年至今。

●美國美信(Mass Mutual)保險財務機構地區經理,1988-2003年。

●美國中文媒體財經專欄作家。

●2006在美國成立非營利組織「明日要更好基金會」。

●2010年在台東成立好康餐飲,推廣預防醫學。 

著作

●《每年10分鐘,讓你的薪水變活錢》

●《你沒學到的巴菲特:股神默默在做的事》 

投資管理績效

●截至2015年12月31日,過去七年又上共同基金年均複利為18.54%,領先標普500的14.81%。

●《路透社》2014年2月報導,又上共同基金是美國大型共同基金組別1781家中1月份唯一獲利的基金。

●美國《晨星》雜誌(Morningstar)評鑑,截至2014年第一季,又上共同基金名列全美大型成長型基金績效第一名。

●美國《基金熱線》雜誌(Mutual Fund Wire)專訪,又上共同基金在2014年前半年名列全美大型基金混合組第二名。

●2016年截至3月14日,標普500下跌1.2%,又上共同基金逆勢成長7.4%。

●截至2016年底,又上成長基金過去五年和八年的年均複利分別是12.5%和17%。

●2017年上半年,又上成長基金的成績是28.86%,領先美國標普500的9.2%。 

國內外媒體專訪

●2014年《路透社》:〈無名小子如何擊敗華爾街〉(How a little-known stock picker beat Wall Street)。

●2014年9月《蘋果日報》:〈故事蔬果汁 基金操盤人悟真理 開店助人助己〉。

●2015年2月《商業周刊》:〈台東大叔擊敗華爾街  連六年賺20%〉。

●2015年4月《理財周刊》:〈闕又上「阿甘投資法」 輕鬆賺取十倍獲利〉。

●2016年《紐約時報》:〈巴菲特的布局說明蘋果已成熟〉(Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up)。

●2016年9月《今周刊》:〈消費為王 讓星巴克、好市多為你賺錢〉。

●2017年3月《今周刊》:〈華爾街操盤手闕又上  解讀升息後的投資布局  美股多頭續航  緊盯風向找低估股〉。

 

FB粉絲專頁:「闕又上均衡的財富人生」

微博:「闕又上」

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Additional Information

Publisher
遠流出版
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Published on
Aug 1, 2017
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Pages
244
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ISBN
9789573280439
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Language
Chinese
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Genres
Business & Economics / Investments & Securities / Commodities / General
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Content Protection
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這是一本徹底推翻你投資思維的書

你那麼聰明,為什麼投資都賠錢?
你可曾想過你現在擁有的投資知識都是一場騙局?

作者以20年財務管理經驗告訴你,所有理專都不敢告訴你的事實:

「只要是在這個行業從事夠久時間的人(且誠實面對自己的人)應該都知道:我們其實根本就不知道未來的金融走勢?而且我們並不知道哪一支基金會不會漲?我們也不會知道美元匯率會不會繼續下跌?我們更不會知道金價還會不會漲? 我們所給出的答案都只是我們猜測的答案而已,而且我們所猜測的答案並不會比問我的人(或其他任何人)更為準確。」

「沒有任何人能夠準確地預測金融市場短期的走勢!」

「這是一個很奇怪的行業。因為在這個行業中,大家的眼光都只看短期,都不願意說真話,因為長期投資代表的是,無聊、無趣甚至不專業,而真話代表的是,冗長的銷售流程、繁重的員工教育訓練與伴隨而來可能表現不好的業績(至少短期會如此),所以大家就繼續『假裝』下去。」

這麼說來,我們都無法從金融市場上獲利了嗎?花一本書的篇幅就只是要告訴你,金融市場根本無法預測嗎?當然不是!書裡,作者從金融市場常見的迷思與騙局中開始,帶你一窺金融市場的真相與本質,告訴讀者在面對投資時,最常犯下的錯誤有哪些?以及為什麼會犯這些錯誤?讓你以全新的眼光重新認識這個投資市場與身為投資人的自己,你將會發現,不同的投資視野,竟然會讓投資變得如此簡單,最後點出作者的投資方法,讓你的獲利不再遙不可及。

你準備好了嗎?搭上顛覆過去觀點的列車,踏上改變自己的投資旅途,簡單的獲利方法就在最後一頁,過程中的每段風景都是讓你重新開始、相信簡單方法的必經路徑,一旦通過這些關卡後,你才能真正學會簡單方法的真實妙用,進而達到長期獲利的終點站。

有錢也請不到的17位世界級導師!

跟著諾貝爾獎得主學經濟、

向美國總統顧問學策略、請歐洲百年家族教人才接班……

在混亂變化的世界中站穩腳步,找到專屬於自己的利基點!

 

 

面對AI人工智慧、大數據浪潮、資訊零碎化來襲,

一方面,斜槓青年、零工經濟新工作型態崛起……

世界正快速改變,我們是站在交會點的世代。

我們的未來會變得怎麼樣?

 

別怕!

這是最混亂的時代,也是最好的時代。

世界越紛亂,看懂這個時代運作的收穫就越豐碩!

 

拋開生澀難懂的學院派理論,

台灣優秀年輕人帶你輕鬆看懂全球頂尖領袖千錘百鍊的人生智慧!


  頂著台大新聞研究所與政大企管的雙領域高學歷光環,朱楚文在主持非凡〈關鍵對話〉財經節目期間,以不到三十歲的年紀就已專訪過上百位全球科技、經濟巨擘和領袖,涉足經濟學、資訊學、管理學、貨幣學、投資學等領域……

 

  她有幸且有能力,站在這些巨人肩膀上,觀察這個世紀的潮流轉動;


  她很主動積極,將這些奇遇寫成一篇篇精彩文章,記述著每個珍貴細節;


  她用好奇眼光觀察這個世界的劇烈改變;


  她用求知精神,反芻消化大師身教、言教,教會她的各個人生道理!

 

  每一篇文章不僅詳細描繪了每一位大師身影風采,每一篇中的「採訪後記」,更有作者對世界的觀察體驗,應用在當代年輕人遇見的困境與課題。

 

  知名講師謝文憲(憲哥)讚美:「朱楚文是年輕一輩主持界與財經領域的翹楚。因為,具權威性的受訪者,必定需要一位能夠探詢並深入挖掘高含金量內容的主持人。」

 

  透過17位全球科技、經濟巨擘領袖的宏觀視野,

  帶你看見經濟趨勢、競爭盲點、學會管理技巧、打造自我品牌!

 

如何閱讀本書


●大師小檔案:

  不認識尤努斯、沙金特?沒關係,一開頭就有精心介紹的小檔案,幫助你快速進入大師的知識世界。


●採訪當下:

  以生動文筆重現諸位大師接受專訪時的風采。將這些專業知識以深入淺出的方式介紹給讀者。讀來精彩,欲罷不能!


●採訪後記:

  大師的知識光芒並未隨著採訪結束而暗下。朱楚文將這些人生智慧攜帶在側,以自身經驗實踐後,從台灣年經人的處境與困境寫下她的觀察與感想。


●隨堂筆記:

  每堂課以三項重點筆記,快速歸納整理本堂課讀者必須知道的精要內容。方便讀者快速閱覽、回溯記憶。

 

黃金陣容,一字排開!

有錢也請不到的17位世界級導師

諾貝爾經濟學獎得主沙金特/窮人銀行創辦人尤努斯/前美國總統財經顧問丹尼爾拉賓/前LV總裁白斯汀/歐舒丹總裁蓋格/商品大王羅傑斯/新興市場教父墨比爾斯/債券天王佛斯/歐洲品牌教父夏代爾/資安教父希伯能/大數據權威教授荀伯格/白帽駭客佛格森/矽谷創業家馬丁福特/藍色經濟大師剛特鮑利/安謀執行長賽門席格斯/IBM前全球副總裁胡世忠/德國默克家族史丹格哈弗坎

 

各篇大師經典提要


【看懂經濟大局】

★諾貝爾經濟學獎得主沙金特:再傻,也別相信貨幣政策

★窮人銀行創辦人尤努斯:轉換思考,慈善也能是一門好生意

★資安教父希伯能:比特幣淘金夢讓全世界瘋狂,看不見的更值錢

 

【跟進科技趨勢】

★  大數據權威教授荀伯格:我們正在垃圾變黃金的拾荒時代

★  白帽駭客佛格森:虛實整合世界來臨,眼不見為淨將是危機

★  知名矽谷創業家福特:別爭了!我們未來的競爭對手是人工智慧

 

【突破競爭盲點】

★  藍色經濟大師鮑利:想要突破創新,必須回到嬰孩般的思考

★  安謀執行長席格斯:另類思考!缺點變優點也能以小搏大

★  IBM前全球副總裁胡世忠:不要當唯一的老虎,要有自己的老虎團隊

★  前美國總統財經顧問拉賓:賺錢就是一場交換資源與幫助他人的遊戲

 

【學會自我管理】

★  商品大王羅傑斯:想賺錢,不如先學會旅行

★  新興市場教父墨比爾斯:忠於決定、每天歸零、享受工作

★  債券天王佛斯:成功,需要每一天的SOP

 

【做好品牌經營與接班】

★  歐洲品牌教父夏代爾:謙虛不是美德,請大聲讚美自己

★  前LV總裁白斯汀:別掉入CP值陷阱。把自己當作奢侈品經營

★  歐舒丹總裁蓋格:想讓別人喜歡你,得先學會說個好故事

★  德國默克家族史丹格哈弗坎:成功接班的關鍵招數

 

各界頂尖領袖推薦(依姓氏筆劃排序)

白 婷:國際人ViP Paris品牌領袖學院院長

朱崇渤:泰國宏海箱運集團RCL董事與執行副總裁

何榮幸:《報導者》總編輯

李其展:外匯交易專家

林祖嘉:前國發會主委、政大經濟系教授

胡睿涵:非凡電視台新聞部總監、錢線百分百節目主持人

殷乃平:國立政治大學金融學系教授

童子賢:和碩聯合科技董事長

張令達:IC之音總經理

陶韻智:德豐管理顧問公司合夥人

謝文憲:知名講師、作家、主持人

謝志宏:台灣默克集團董事長

 

 

誠摯推薦本書,獻給面對當下紛亂局勢仍找不到自己定位的年輕讀者,以及每一位對自己還充滿希望的朋友。

──謝文憲(知名講師、作家、主持人)

 

本書裡談到的事物變遷,都是帶動外在環境不斷更迭的因子,小到人們的生活起居,大到人類社會未來的發展,幾乎都涵括在內,值得擁有一讀。

──殷乃平(國立政治大學金融學系教授)

 

朱楚文透過採訪彙整各大產業領域的CEO、經營高層,分享其經營理念和新觀點,讓大家避免走失敗冤枉路。閱讀完此書,猶如站在巨人肩膀上,讓自己邁向成功路又更靠近一大步!

──胡睿涵(非凡電視台新聞部總監、錢線百分百節目主持人)

 

透過本書中的大師見解與作者的觀察,希望讀者也能察覺這樣的世界脈動與轉變,重新學習、做好準備,迎接下個十年屬於您的世界舞台。

──陶韻智(德豐管理顧問公司合夥人)

 

本書透過專訪國際大師,精確地點出台灣企業面臨的問題,……。對企業經營者或有志於掌握世界趨勢和商業先機的年輕人來說,都是一本能快速理解時代走向且內容豐富的好書,非常值得推薦閱讀。

──白婷(國際人ViP Paris品牌領袖學院院長)

少少的薪水,也要用力追求小確幸
卡住的世代,才需要奮力拓展人生


  一本最最基礎的投資理財入門
  理財投資+心靈雞湯均可兼得!

  人生很難,心常常很累
  但現實,是有改變的可能!
  理財方法要「無腦」,人生才能「無惱」而美好!

  ★NEWS98「財經一路發」主持人阮慕驊、有鹿文化總經理暨總編輯許悔之──專文推薦
  ★永樂座書店店主石芳瑜、理財書籍作家/小資女艾蜜莉、作家貝莉、影評人張硯拓、作家郝譽翔──翻身推薦

  卡住的世代也是焦慮的世代,我們擔心薪水太少、花費太多;我們苦惱存不了錢、安身立命,如果連眼前的「小確幸」都沒有,恐怕就只能「厭世」了。但市面上解說理財之法的專書這麼多,有沒有最最基礎的入門?

  「樂活大叔」施昇輝以最簡單易懂的方式,深入淺出理財觀念,除了儲蓄規劃,更分析基金、期貨、權證、保險、ETF等多種投資方式優與劣。用最基礎、簡易明瞭的大原則,親切溫暖的筆法,寫成一百篇小資男女都需要的理財心法──教你用最少的時間和精力,賺到「多一點」的錢,向小確幸與大未來,攜手更前進一些些!

  「唯有用『無腦』的方法,才能讓大家『無惱』,不枉費一生中最美好的青春,因為我深信『投資愈簡單,人生愈美好』。」──施昇輝

  【大叔小招數】
  ☆小資理財第一步,努力月存6000元。
  ☆「每天只要XX元」最花錢。
  ☆不要為未來的消費,預繳任何的現金。
  ☆沒有附加條件的優惠,才是真優惠。
  ☆第一支明牌0056,買了就立馬忘了它。
  ☆第二支明牌0050,有股息套牢也沒關係。
  ☆做信用卡的奧客──每個月帳單都繳清。
  ☆買房吧!「買得起」比「能增值」重要得多。
  ☆不把保險看成是「儲蓄」和「投資」的工具,保費一定可以便宜很多。
  ☆不懂的東西,就不該拿來投資!!!

眾人推薦

  「人不要貪心,理財和存錢一樣,一步步來,總會聚沙成塔!」──石芳瑜(作家、永樂座書店店主)

  「閱讀完本書不要忘了趕快去實行,才能踏出達到『財務自由』的第一步。」──阮慕驊(NEWS98「財經一路發」主持人)

  「樂活大叔敦敦誠意所寫出來的資本主義體系下的『求生術』。」──許悔之(有鹿文化總編輯)

  「將兩招投資方法說明得讓人很安心,還附帶人生理財態度的嚮導!」──張硯拓(影評人)

  「還有什麼事情能比教會文學家理財還要困難的嗎?施昇輝居然辦到了!」──郝譽翔(作家)

 到大書店走一趟,至少會發現上百本關於股票買賣的書籍,但簡單易懂好閱讀的卻少之少有,而且大多是賣給有股票操作經歷的讀者,卻沒幾本專門寫給什麼都不懂的市場新生。就算有,內容可能充斥大量專有名詞、經濟學理論知識,或是從沒見過的技術分析圖,讓你只能大呼相見不相識,還是把書放在書架上就好。

不賣弄書袋,不炫耀專業學識,完全以最簡單明白的教導方式,帶你進入股票的交易世界,從買賣須知、帶你上證券行開戶、公司基本面分析到股票技術面講解,全都以最輕鬆不費力的方式介紹,保證不會造成閱讀障礙,更不會讓您對股票產生可遠觀不可買賣焉的無力感。

看完書之後,就能立刻進場買賣股票,並且還知道該怎麼挑選股票,在什麼時機點買進對自己最有利,賺錢了何時該出場,萬一虧損了又該怎麼處理……等種種你會面臨到的狀況,本書都會以宛如教練般貼身叮嚀,務必讓你第一次買賣股票就上手。

針對完全沒有經驗的投資人寫的股票入門書,用最輕鬆好懂的文字與大量圖解做說明,讓讀者在毫無壓力且無須投資常識的情況下,踏入股票買賣的世界。內容著重於股票買賣的實戰技巧,沒有多餘的知識介紹,透過圖解,讓完全不懂股票的讀者,跟著本書腳步,一一學會開戶、看盤、基本面和技術面的認識,到股票買賣的實戰技巧。

本書特色

只需要讀這本書,就能掌握股票買賣的必要知識。
搭配生動圖解介紹股票買賣的基本知識、操作技巧,以及資金配置。
輕鬆學會股票買賣的實用方法,基本面、技術面學習無負擔。
簡單利用兩條線判斷股價趨勢。
利用小停損觀念,賺取大獲利的空間。


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