ウェルスナビで全自動の資産運用を

WealthNavi Inc.

Περιγραφή εφαρμογής

■ Robo-σύμβουλος με περισσότερα από 1,3 τρισεκατομμύρια γιεν σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (*1) και χρησιμοποιείται από 400.000 άτομα (*2) με τον Νο. 1 αριθμό περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση και αριθμό διαχειριστών (*3)
Το WealthNavi είναι μια αυτόματη εφαρμογή διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων που πραγματοποιεί διαφοροποιημένες επενδύσεις σε 12.000 μετοχές σε περίπου 50 χώρες και στοχεύει στην επίτευξη αποδόσεων που υπερβαίνουν την παγκόσμια οικονομική ανάπτυξη.

*1 Από τις 4 Ιουλίου 2024
*2 Αριθμός φορέων από τις 30 Ιουνίου 2024
*3 Σύγκριση παρόχων μόνο στο Διαδίκτυο με βάση την Έρευνα της Wealth Advisors (2024) της Ένωσης Επενδυτικών Συμβούλων της Ιαπωνίας "Κατάσταση περιουσιακών στοιχείων συμβολαίου (Τελευταία έκδοση) (από τα τέλη Μαρτίου 2024)" "Wrap Business" και "Discretionary Investment Business" (από τον Ιούνιο)

■ Το "Omakase NISA" σάς επιτρέπει να χρησιμοποιείτε το NISA αυτόματα
Πλήρως συμβατό με το νέο NISA. Μπορείτε εύκολα να επωφεληθείτε από το ευνοϊκό σύστημα φοροαπαλλαγής.


■ Αυτή είναι η εφαρμογή
------------------------------------
● Μπορείτε να αφήσετε τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων σε εμάς
Όλες οι παραδοσιακές διαδικασίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, από την επιλογή χρηματοοικονομικών προϊόντων έως την επανεξισορρόπηση (προσαρμογή υπολοίπου περιουσιακών στοιχείων), είναι αυτοματοποιημένες. Ακόμη και η πολυάσχολη γενιά εργαζομένων μπορεί να αρχίσει να διαχειρίζεται τα περιουσιακά της στοιχεία χωρίς καμία ταλαιπωρία.

● Απλώς απαντήστε σε 5 ερωτήσεις
Απλώς απαντήστε σε 5 ερωτήσεις και θα σας προτείνουμε ένα σχέδιο διαχείρισης που σας ταιριάζει. Μπορείτε να διαφοροποιήσετε αυτόματα τις επενδύσεις σας σε 12.000 μετοχές από περίπου 50 χώρες σε όλο τον κόσμο με κατανομή περιουσιακών στοιχείων που βελτιστοποιεί τον κίνδυνο και την απόδοση.

● Μπορείτε να ξεκινήσετε από 10.000 γιεν.
Πραγματοποιήστε υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων παγκόσμιας κλάσης μόνο με το smartphone σας. Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πλήρους κλίμακας μπορεί να ξεκινήσει από 10.000 γιεν και η μηνιαία εξοικονόμηση μπορεί να γίνει από 10.000 γιεν.

● Προμήθειες που συνδέονται με περιουσιακά στοιχεία υπό φύλαξη
Η μόνη χρέωση είναι ο μέγιστος ετήσιος συντελεστής 1% (1,1% συμπεριλαμβανομένου του φόρου) (*4) των περιουσιακών στοιχείων υπό φύλαξη. Δεν χρεώνεται για κάθε συναλλαγή.
*4 Εξαιρουμένης της μερίδας μετρητών. Το ποσό που υπερβαίνει τα 30 εκατομμύρια γιεν θα είναι 0,5% (χωρίς μερίδιο μετρητών, ετήσιος συντελεστής 0,55% συμπεριλαμβανομένου του φόρου). Εάν χρησιμοποιείτε το Νέο NISA, τα τέλη για τα κατατεθέντα περιουσιακά στοιχεία στο όριο επενδύσεων συσσώρευσης είναι μηδενικά και τα τέλη για τα κατατεθέντα περιουσιακά στοιχεία στο όριο επενδύσεων ανάπτυξης είναι 0,7 έως 1% ετησίως (0,77 έως 1,1% συμπεριλαμβανομένου φόρου) ανάλογα με τον κίνδυνο ανοχή Η προμήθεια για κατατεθειμένα περιουσιακά στοιχεία για ολόκληρο τον λογαριασμό NISA είναι μέγιστος ετήσιος συντελεστής 1% (1,1% συμπεριλαμβανομένου του φόρου).

● Προηγμένες λειτουργίες υποστήριξης
Υποστηρίζουμε τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων των πελατών με προηγμένες λειτουργίες όπως "αυτόματη εξοικονόμηση με λειτουργία επανεξισορρόπησης" και "αυτόματη φορολογική βελτιστοποίηση (DeTAX)" (*5).
*5 Ισχύει μόνο εάν πληρούνται ορισμένες προϋποθέσεις. Δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι η φορολογική επιβάρυνση θα αναβληθεί.


■Συνιστάται για τα ακόλουθα άτομα
------------------------------------
・Θέλω να ξεκινήσω τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, αλλά ανησυχώ γιατί δεν έχω οικονομική εμπειρία.
・Είμαι τόσο απασχολημένος με τη δουλειά που δεν έχω χρόνο να διαχειριστώ τα δικά μου περιουσιακά στοιχεία.
・Θέλω να ξεκινήσω να επενδύω με ένα μικρό χρηματικό ποσό για να μειώσω τον κίνδυνο.
・Θέλω να ξεκινήσω την πλήρη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για τη συνταξιοδότηση αφήνοντάς τη σε εσάς.


■Περίπου το 30% των πελατών δεν έχουν επενδυτική εμπειρία
------------------------------------
Το 32% (*6) των πελατών της WealthNavi είναι άπειροι επενδυτές. Αν και έτυχε θετικής υποδοχής από όσους διαθέτουν επενδυτική εμπειρία, έτυχε επίσης θετικής υποδοχής από αρχάριους που λένε, «Μπορείτε να τους αφήσετε τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων».
*6 Μεταξύ των διευθυντών από τις 30 Σεπτεμβρίου 2023, σε απάντηση στην ερώτηση "Έχετε κάποια επενδυτική εμπειρία σε μετοχές, επενδυτικά καταπιστεύματα, καταθέσεις σε ξένο νόμισμα, FX ή ομόλογα κατά τη στιγμή της αίτησης;" Ποσοστό ατόμων που απάντησαν (στρογγυλοποιημένο στο πρώτο δεκαδικό ψηφίο)


■Πρωτοβουλίες για ασφάλεια και ασφάλεια
------------------------------------
Υποστηρίζουμε τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων με ισχυρή ασφάλεια, συμπεριλαμβανομένης της παροχής ελέγχου ταυτότητας σε δύο βήματα, της αποτροπής μη εξουσιοδοτημένων εμβασμάτων και της κρυπτογράφησης δεδομένων.


■Επικοινωνήστε μαζί μας
------------------------------------
Δεχόμαστε ερωτήσεις μέσω Διαδικτύου χρησιμοποιώντας αυτήν τη "Φόρμα ερωτήματος".
https://www.wealthnavi.com/support/inquiry


■Σημειώσεις
------------------------------------
[Κίνδυνοι και κόστη που σχετίζονται με συναλλαγές χρηματοοικονομικών προϊόντων κ.λπ.]
Η διαπραγμάτευση χρηματοοικονομικών προϊόντων που παρέχονται από την εταιρεία μας μπορεί να οδηγήσει σε απώλειες ή απώλεια κεφαλαίου επένδυσης λόγω διακυμάνσεων στα επιτόκια, τις τιμές των νομισμάτων, τις τιμές αγοράς σε αγορές χρηματοοικονομικών προϊόντων και άλλους δείκτες.
Όταν χρησιμοποιείτε την υπηρεσία, διαβάστε προσεκτικά εκ των προτέρων τα έγγραφα που εκδόθηκαν πριν από την υπογραφή της σύμβασης.

Κίνδυνοι και κόστη που σχετίζονται με συναλλαγές σε χρηματοοικονομικά προϊόντα κ.λπ.
https://www.wealthnavi.com/rule/01.html


------------------------------------
Wealth Navi Co., Ltd.
Financial Instruments Business Operator Kanto Local Finance Bureau (Kinsho) No. 2884
Ενώσεις μελών: Japan Securities Dealers Association, Japan Investment Advisers Association
https://www.wealthnavi.com

Τι νέο υπάρχει

WealthNavi(ウェルスナビ）をご利用いただきありがとうございます。
アップデート内容は以下の通りです。
・軽微な修正を行いました