은퇴준비자금 계산기(통합은퇴설계 솔루션)

블랙티거

Rakenduse teave

Pakume individuaalselt rakendades pensionifonde nii eraisikutele kui ka ettevõtetele.

🏠 Varade tuvastamine → 💰 Puudujäägi diagnoosimine → 🛡️ Pensioni kindlustamine → 📈 Rahavoogude kontrollimine → 📋 Optimeerimisstrateegia

Integreeritud pensioniplaneerimise lahendus — 4 põhiväärtust

① Varade seisundi analüüs · Pensionipuudujäägi diagnoosimine

Analüüsime varade jaotust ja likviidsusstruktuure, hõlmates põhjalikult elamuid, investeerimiskinnisvara, aktsiaid, raha ekvivalente, pensione ja kohustusi ning arvutame täpselt rahastamispuudujäägi (puudujäägi) võrreldes oodatava eluea ja sihttasemega elamiskuludega.

→ Varade seisund · Pensioni diagnoosi vahekaart

② Ajaseeriapõhine varade ammendumise simulatsioon

Visualiseerime iga-aastaseid varade vooge ja ammendumise ajastust pensionile jäämisest kuni oodatava elueani, kasutades A/B/C stsenaariume (põhi-, stabiilne ja kasvustsenaarium), mis võimaldab klientidel visuaalselt kinnitada oma varade eluiga. → Rahavoogude tabel

③ Maksude optimeerimine ja pensionistrateegia elutsükli järgi
Uurime koos pensionile jäämise järgseid püsikulude riske, sealhulgas määrame kindlaks juhtide pensionitulu maksustamise asutamislepingu piirangud ja võrdleme maksukoormust, maksimeerime IRP ja ISA maksusäästukontosid ning määrame kindlaks erapensionide alusel tervisekindlustuse ülalpeetavate abikõlblikkuse.

→ Maksude säästukontode ja pensionimaksu tabel

④ Pärandi- ja kinkeplaan · Kohene aruanne
Diagnoosime kinnisvarasse koondunud varadega seotud riske, arvutame täpselt hinnangulised pärandi- ja kinkemaksud ning esitame kohe professionaalse aruande PDF-vormingus, mis sisaldab maksete vahendite tagamise plaani, konsultatsiooni kokkuvõtte kommentaari ja juhi/tegevjuhi plaane (pensionitulu maksustamise põhjused/meetodid, mahaarvatavad kulud, IRP, tegevjuhi plaanid ja ettevõtte kindlustuse registreerimine).

→ Pärandi- ja kinkeplaan · Konsultatsiooni tulemused · Juhi/tegevjuhi tabel

Selle integreeritud lahenduse eesmärk on vähendada killustatud materjalide ettevalmistamisele kuluvat aega ning suurendada klientide hoidmise aega ja tehingute sõlmimise tõenäosust intuitiivse andmete visualiseerimise abil.

** 📋 Peamised funktsioonid vahekaartide kaupa

Varade seisund: Kinnisvara ja finantsvarade osakaalu ja likviidsuse analüüs

Pensioni diagnoosimine: Sissetulekute erinevuse diagnoosimine pensioniea ja elamiskulude põhjal

Rahvapension: Hüvitiste prognoosimine 2026. aasta reformikava põhjal, ennetähtaegse ja edasilükatud pensionile jäämise võrdlus

Valitsusametnike pension: Hüvitiste arvutamine valitsusametnike, erakooliõpetajate ja sõjaväelaste pensionidele

Maksusäästukontod: Maksuvähenduste simulatsioon ISA, pensionisäästude ja IRP puhul

Rahavoog: Varade ammendumise ajastuse ja stsenaariumide võrdlus

Pensionimaks: Maksude diagnoosimine üle 15 miljoni vonni suurustelt isiklikelt pensionidelt ja tervisekindlustuse ülalpeetavatelt

Pärand ja kinkimine: Eelkingituste optimeerimine 10-aastastel perioodidel ja abikaasa mahaarvamised

Juhid ja tegevjuht: Optimaalsete pensioniplaanide tuletamine ettevõtete juhtidele

Konsultatsiooni tulemused: Kõigi tulemuste integreeritud aruanne, PDF ja lõikelaua väljund

Mis on uut?

보험 보장분석탭과 전문가 보고서 추가
앱내 검색 버튼, 개원의 탭 추가
마흔셈-은퇴준비자금 계산 결과 연결상담
전문가 보고서(상담전 설문에 대한 전문보고서)
"자산의 국경을 넘다" 자산구조 다변화적용