Advizmo: Invest Excess Funds

Advizmo

Pembelian dalam aplikasi

Tentang aplikasi ini

ADVIZMO: INVESTASI OTOMATIS & MANAJEMEN KAS UNTUK MENINGKATKAN KEKAYAAN ANDA
Kami adalah penasihat investasi terdaftar SEC yang secara otomatis memantau uang Anda, mengidentifikasi dana berlebih, dan berinvestasi dalam portofolio yang dioptimalkan pajak, sehingga Anda dapat berhenti membiarkan uang terbuang sia-sia.

MASALAHNYA:
- Uang tunai menghasilkan 0% di rekening giro
- Kehilangan peluang optimalisasi kerugian pajak
- Menghitung secara manual jumlah yang aman untuk diinvestasikan setiap kali menerima gaji
- Lupa menyeimbangkan kembali portofolio

SOLUSINYA:
Advizmo menangani semuanya secara otomatis

APA YANG MEMBUAT ADVIZMO BERBEDA:
Sebagian besar orang memiliki ribuan dolar yang menganggur di rekening giro. Pengguna rata-rata memiliki dana berlebih lebih dari $10.000 yang tidak menghasilkan apa pun.

Advizmo adalah satu-satunya platform yang memantau rekening giro Anda secara real-time, mengidentifikasi secara tepat berapa banyak yang aman untuk diinvestasikan berdasarkan tagihan Anda yang akan datang, dan secara otomatis menginvestasikan kelebihan tersebut. Strategi optimasi kerugian pajak dan penyeimbangan ulang kami dapat menghemat ribuan dolar pajak Anda sekaligus memastikan setiap dolar bekerja lebih keras untuk Anda.

APA YANG DILAKUKAN ADVIZMO:
- Memantau semua akun Anda dan menghitung jumlah investasi yang aman untuk Anda
- Mengidentifikasi kelebihan uang tunai di rekening giro Anda
- Secara otomatis berinvestasi dalam portofolio terdiversifikasi yang dirancang secara profesional
- Melakukan penjualan yang dioptimalkan pajak untuk mengurangi tagihan pajak Anda
- Menyeimbangkan kembali portofolio Anda dengan setiap pembelian
- Memberi tahu Anda jika saldo rekening giro Anda kurang untuk tagihan yang akan datang

Setiap hari kelebihan uang tunai Anda menganggur akan merugikan Anda. Dengan pengembalian 5%, kelebihan dana sebesar $10.000 dapat tumbuh menjadi $12.763 dalam 5 tahun, uang yang Anda lewatkan hari ini. Mulailah uji coba gratis 7 hari Anda hari ini.

CARA KERJA:
1. Hubungkan akun Anda dengan aman – Hubungkan akun giro dan investasi Anda
2. Tetapkan saldo giro target Anda – Misalnya, $3.000 untuk menutupi tagihan dan keadaan darurat
3. Kami mengidentifikasi kelebihan dana – Advizmo melihat Anda memiliki $7.500 dan menentukan $4.500 aman untuk diinvestasikan setelah menganalisis tagihan yang akan datang
4. Investasi otomatis – $4.500 tersebut diinvestasikan ke dalam portofolio Anda yang dioptimalkan pajaknya
5. Optimalisasi berkelanjutan – Kami memantau, menyeimbangkan kembali, dan mengoptimalkan kerugian pajak secara otomatis

DUA CARA MENGGUNAKAN ADVIZMO:

Asisten Keuangan Otomatis + Manajemen Kas:
- $14,99/bulan atau $99,99/tahun
- Memantau semua akun, mengidentifikasi kelebihan dana, memberi peringatan jika saldo rendah
- Uji coba gratis 7 hari
- Sempurna jika Anda menginginkan pemantauan tanpa investasi otomatis

Akun Investasi Otomatis (Penasihat Investasi):
- GRATIS untuk dibuka, tanpa minimum
- Biaya penasihat tahunan 0,25% atas aset yang diinvestasikan
- Termasuk Optimalisasi kerugian pajak, penyeimbangan ulang otomatis
- Penitipan melalui Interactive Brokers (diasuransikan SIPC)

Kelola uang tunai dan investasi Anda dengan Advizmo, dan ambil langkah selanjutnya untuk mencapai tujuan keuangan Anda.

Layanan penasihat investasi ditawarkan melalui TalkAboutHealth, Inc. DBA Advizmo, penasihat investasi terdaftar SEC. Layanan pialang dan penitipan disediakan oleh Interactive Brokers LLC ("IBKR"), pialang terdaftar SEC dan anggota FINRA/SIPC. Akun IBKR dilindungi oleh SIPC hingga $500.000 (termasuk $250.000 untuk uang tunai), dengan perlindungan SIPC berlebih yang memberikan tambahan hingga $30 juta per akun. Advizmo bukan bank. Semua investasi mengandung risiko, termasuk kemungkinan kehilangan pokok. Harap pertimbangkan tujuan investasi Anda, toleransi risiko, dan biaya Advizmo sebelum berinvestasi. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa mendatang. Produk sekuritas: Tidak diasuransikan oleh FDIC • Tidak dijamin oleh bank • Dapat mengalami penurunan nilai. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Formulir CRS, Formulir ADV Bagian 2A, dan Pengungkapan kami. Periksa latar belakang IBKR di BrokerCheck FINRA.

© 2026 TalkAboutHealth, Inc. DBA Advizmo.

Yang baru

Bug fixes and improvements across the app. Focus areas: connecting bank accounts, the Home dashboard cash card, bills and bill details, and moving money