은퇴준비자금 계산기(통합은퇴설계 솔루션)

블랙티거

Informazioni sull'app

Offriamo soluzioni personalizzate, applicando individualmente i fondi pensionistici a privati ​​e aziende.

🏠 Identificazione degli asset → 💰 Diagnosi del divario previdenziale → 🛡️ Assicurazione della pensione → 📈 Verifica del flusso di cassa → 📋 Strategia di ottimizzazione

Soluzione integrata per la pianificazione pensionistica: 4 valori fondamentali

① Analisi dello stato patrimoniale · Diagnosi del divario previdenziale

Analizziamo l'allocazione degli asset e le strutture di liquidità, prendendo in considerazione in modo completo immobili residenziali, immobili a reddito, azioni, equivalenti di cassa, pensioni e passività, e calcoliamo con precisione il divario di finanziamento (Gap) in relazione all'aspettativa di vita e alle spese di mantenimento previste.

→ Stato patrimoniale · Scheda Diagnosi di pensionamento

② Simulazione dell'esaurimento patrimoniale basata su serie temporali

Visualizzamo i flussi patrimoniali annuali e la tempistica di esaurimento dal pensionamento all'aspettativa di vita utilizzando scenari A/B/C (Base, Stabile e Crescita), consentendo ai clienti di confermare visivamente la durata del loro patrimonio. → Scheda Flusso di cassa

③ Ottimizzazione fiscale e strategia pensionistica per ciclo di vita
Esaminiamo insieme i rischi relativi ai costi fissi post-pensionamento, tra cui la determinazione dei limiti previsti dallo statuto societario per l'imposta sul reddito da pensione dei dirigenti e il confronto degli oneri fiscali, la massimizzazione dei conti di risparmio fiscale per IRP e ISA e la determinazione dell'ammissibilità per i familiari a carico all'assicurazione sanitaria nell'ambito delle pensioni private.

→ Conti di risparmio fiscale e imposta sulle pensioni

④ Pianificazione successoria e donazione · Report immediato
Analizziamo i rischi associati a patrimoni fortemente concentrati nel settore immobiliare, calcoliamo con precisione le imposte di successione e donazione stimate e forniamo immediatamente un report professionale in formato PDF contenente un piano per la raccolta dei fondi, un riepilogo della consulenza e piani per dirigenti/CEO (motivazioni/metodi per l'imposta sul reddito da pensione, spese deducibili, piano di previdenza integrativa, piani per CEO e adesione all'assicurazione aziendale).

→ Successioni e donazioni · Risultati della consulenza · Scheda Dirigenti/CEO

Ridurre il tempo impiegato nella preparazione di documenti frammentari e aumentare la fidelizzazione del cliente e la probabilità di chiusura grazie a una visualizzazione intuitiva dei dati: questo è l'obiettivo di questa soluzione integrata.

** 📋 Caratteristiche principali per scheda

Situazione patrimoniale: Analisi della proporzione tra patrimonio immobiliare e patrimonio finanziario e della liquidità

Diagnosi pensionistica: Diagnosi del divario di reddito in base all'età pensionabile e alle spese di mantenimento

Pensione nazionale: Previsione delle prestazioni in base al piano di riforma del 2026, confronto tra pensionamento anticipato e differito

Pensione dei dipendenti pubblici: Calcolo delle prestazioni per dipendenti pubblici, insegnanti di scuole private e personale militare

Conti di risparmio fiscale: Simulazione delle detrazioni fiscali per ISA, risparmi previdenziali e IRP

Flusso di cassa: Confronto tra tempistiche e scenari di esaurimento del patrimonio

Imposta sulle pensioni: Diagnosi delle imposte sulle pensioni individuali superiori a 15 milioni di won e sui familiari a carico dell'assicurazione sanitaria

Eredità e donazioni: Ottimizzazione delle donazioni anticipate con scadenza a 10 anni e detrazioni per il coniuge

Dirigenti e Amministratore Delegato: Definizione di piani pensionistici ottimali per dirigenti aziendali

Risultati della consulenza: Report integrato di tutti i risultati, in formato PDF e con output negli appunti

Novità

보험 보장분석탭과 전문가 보고서 추가
앱내 검색 버튼, 개원의 탭 추가
마흔셈-은퇴준비자금 계산 결과 연결상담
전문가 보고서(상담전 설문에 대한 전문보고서)
"자산의 국경을 넘다" 자산구조 다변화적용