WealthSaathi360 Partner

Ruloans Wealth

このアプリについて

WealthSaathi360はインドに拠点を置く金融サービス会社です。同社は「スマートな資産管理における完全なパートナー」を標榜し、幅広い投資商品とアドバイザリー商品を提供しています。ウェブサイトによると、同社は金融サービス分野で25年以上の経験を持ち、35,000社を超えるアクティブな販売パートナーからなる広範なネットワークを維持しています。

商標登録に基づき、同社はRuloans Wealth Private Limitedと関連会社です。

主要サービスと提供内容

WealthSaathi360は、多様な金融商品とアドバイザリーサービスを提供しています。

1. 投資信託  
幅広い種類の投資信託への投資を支援し、リスク許容度と目標に基づいた分散投資ポートフォリオの構築を支援します。
2. SIP（​​システマティック・インベストメント・プラン）  
WealthSaathi360は、定期的かつ規律ある投資のために、SIPベースの投資戦略をサポートしています。
3. PMS（ポートフォリオ運用サービス）  
よりカスタマイズされたアクティブ運用ポートフォリオを希望する顧客には、専門的なPMSサービスを提供しています。
4. AIF（オルタナティブ投資ファンド）  
また、非伝統的な資産クラス（プライベートエクイティ、不動産、ベンチャーキャピタル、ヘッジファンドなど）を求める洗練された投資家や富裕層投資家向けのAIFも取り扱っています。
5. 株式仲介  
WealthSaathi360は株式仲介サービスを提供しており、顧客はリサーチに基づく裏付けと専門家の指導を受けながら株式を取引できます。
6. GIFTシティへのアクセス  
興味深いことに、WealthSaathi360はインドのIFSC（国際金融サービスセンター）であるGIFTシティ（グジャラート国際金融技術都市）を通じて投資を促進していると言及しています。これは、WealthSaathi360が顧客に対し、グローバルな投資構造や税効率の高い投資構造へのアクセスを支援している可能性を示唆しています。
7. 退職と資産計画
彼らは長期的な計画、特に退職計画にも力を入れており、人生の目標に合わせたアドバイスと投資戦略を通じて、顧客の将来の経済状況を把握できるよう支援しています。

彼らのアプローチと理念

顧客中心主義とパーソナライズ：WealthSaathi360は、顧客を第一に考え、個々の財務目標、リスク許容度、そして投資期間に合わせて戦略をカスタマイズすることを謳っています。

透明性：彼らは「信頼性、透明性、そしてスマートな」投資プロセスを重視しています。

シンプルなプロセス：彼らの顧客ジャーニーの説明方法：

1. コンサルティング：顧客の財務目標を理解する。
2. 計画と戦略：カスタマイズされたプランを策定する。
3. 投資実行：SIP、MF、PMS、または株式を通じてプランを実行する。
4. モニタリングと成長：最適な成長を確保するために、ポートフォリオを継続的にレビューし、調整する。

倫理的かつ長期的な視点：同社のミッションステートメントは、短期的な利益追求ではなく、「信頼と成果に基づく長期的な関係」の構築を目指していることを示唆しています。

収益モデルとコストの透明性

手数料ベース：WealthSaathi360は主に投資信託の販売代理店として事業を展開しています。収益は、資産運用会社（AMC）から支払われる手数料（トレーラー手数料）によって得られます。

隠れたアドバイザリー手数料なし：同社の経費率ページによると、ファイナンシャルアドバイザリーや定期預金投資といった「付加価値サービス」には追加料金を請求せず、追加費用なしで提供しているとのことです。

また、これらの手数料はAMCから支払われ、ポートフォリオの経費率の一部となっていることも明記されています。