WealthSaathi360 Partner

Ruloans Wealth

Perihal apl ini

WealthSaathi360 ialah firma perkhidmatan kewangan yang berpangkalan di India. Ia meletakkan dirinya sebagai "rakan kongsi lengkap dalam pengurusan kekayaan pintar," menawarkan rangkaian produk pelaburan dan nasihat. Menurut laman webnya, ia mempunyai lebih 25 tahun pengalaman dalam perkhidmatan kewangan dan mengekalkan rangkaian luas lebih daripada 35,000 rakan pengedaran aktif.

Syarikat itu berkaitan dengan Ruloans Wealth Private Limited, berdasarkan pendaftaran tanda dagangan.

Perkhidmatan Teras & Tawaran

WealthSaathi360 menyediakan pelbagai produk kewangan dan perkhidmatan nasihat:

1. Dana Bersama  
Mereka membantu pelanggan melabur dalam pelbagai pilihan dana bersama, membimbing mereka untuk membina portfolio terpelbagai berdasarkan selera risiko dan matlamat.
2. SIP (Pelan Pelaburan Sistematik)  
Untuk pelaburan tetap dan berdisiplin, WealthSaathi360 menyokong strategi pelaburan berasaskan SIP.
3. PMS (Perkhidmatan Pengurusan Portfolio)  
Bagi pelanggan yang mahukan portfolio yang lebih tersuai dan diurus secara aktif, mereka menawarkan perkhidmatan PMS profesional.
4. AIF (Dana Pelaburan Alternatif)  
Mereka juga berurusan dalam AIF, yang memenuhi keperluan pelabur canggih atau bernilai tinggi yang mencari kelas aset bukan tradisional (seperti ekuiti persendirian, hartanah, modal teroka, dana lindung nilai, dll.).
5. Pembrokeran Saham  
WealthSaathi360 menyediakan perkhidmatan pembrokeran saham — membolehkan pelanggan berdagang ekuiti dengan sokongan penyelidikan dan bimbingan pakar.
6. GIFT Akses Bandar  
Menariknya, mereka menyebut memudahkan pelaburan melalui GIFT City (Gujarat International Finance-Tec City), iaitu IFSC (Pusat Perkhidmatan Kewangan Antarabangsa) India. Ini menunjukkan bahawa mereka boleh membantu pelanggan mengakses struktur pelaburan global atau cekap cukai.
7. Persaraan & Perancangan Kekayaan  
Mereka juga menekankan perancangan jangka panjang, terutamanya perancangan persaraan — membantu pelanggan memetakan masa depan kewangan mereka dengan nasihat dan strategi pelaburan yang disesuaikan dengan matlamat hidup.

Pendekatan & Falsafah Mereka

Client-Centric & Personalized: WealthSaathi360 mendakwa untuk mengutamakan pelanggan, menyesuaikan strategi mengikut matlamat kewangan individu, toleransi risiko dan ufuk masa.

Ketelusan: Mereka menekankan proses pelaburan yang "dipercayai, telus & pintar".

Proses Mudah: Cara mereka menerangkan perjalanan pelanggan mereka:

1. Perundingan — memahami matlamat kewangan pelanggan.
2. Perancangan & Strategi — membuat rancangan tersuai.
3. Pelaksanaan Pelaburan — melaksanakan rancangan melalui SIP, MF, PMS atau saham.
4. Pemantauan & Pertumbuhan — menyemak dan melaraskan portfolio secara berterusan untuk memastikan pertumbuhan optimum.

Minda Beretika dan Jangka Panjang: Pernyataan misi mereka mencadangkan mereka bukan hanya tentang keuntungan cepat; mereka mahu membina "hubungan jangka panjang berdasarkan kepercayaan dan hasil."

Model Hasil & Ketelusan pada Kos

Berasaskan Suruhanjaya: WealthSaathi360 bertindak terutamanya sebagai pengedar dana bersama. Hasil mereka diperoleh daripada komisen (komisen treler) yang dibayar oleh Syarikat Pengurusan Aset (AMC).

Tiada Yuran Nasihat Tersembunyi: Menurut halaman nisbah perbelanjaan mereka, mereka mendakwa tidak mengenakan bayaran tambahan untuk "perkhidmatan nilai tambah" seperti nasihat kewangan atau pelaburan deposit tetap; ini ditawarkan tanpa kos tambahan.

Mereka juga ambil perhatian bahawa komisen ini dibayar oleh AMC dan merupakan sebahagian daripada nisbah perbelanjaan portfolio.