은퇴준비자금 계산기(통합은퇴설계 솔루션)

블랙티거

Informacje o aplikacji

Oferujemy rozwiązania dostosowane do indywidualnych potrzeb, indywidualnie dobierając fundusze emerytalne do potrzeb osób fizycznych i firm.

🏠 Identyfikacja aktywów → 💰 Diagnoza GAP → 🛡️ Zabezpieczenie emerytury → 📈 Weryfikacja przepływów pieniężnych → 📋 Strategia optymalizacji

Zintegrowane rozwiązanie do planowania emerytalnego — 4 podstawowe wartości

① Analiza stanu aktywów · Diagnoza luki emerytalnej

Analizujemy alokację aktywów i struktury płynności, kompleksowo uwzględniając nieruchomości mieszkalne, nieruchomości inwestycyjne, akcje, ekwiwalenty gotówki, emerytury i zobowiązania, a także precyzyjnie obliczamy lukę finansową (GAP) w odniesieniu do oczekiwanej długości życia i docelowych kosztów utrzymania.

→ Status aktywów · Karta diagnozy emerytury

② Symulacja wyczerpywania się aktywów oparta na szeregach czasowych

Wizualizujemy roczne przepływy aktywów i czas ich wyczerpywania od momentu przejścia na emeryturę do oczekiwanej długości życia, wykorzystując scenariusze A/B/C (podstawowy, stabilny i wzrostowy), umożliwiając klientom wizualne potwierdzenie okresu użytkowania ich aktywów. → Karta przepływów pieniężnych

③ Optymalizacja podatkowa i strategia emerytalna według cyklu życia
Wspólnie analizujemy ryzyko stałych kosztów po przejściu na emeryturę, w tym ustalamy limity podatku dochodowego od osób zarządzających w statucie spółki i porównujemy obciążenia podatkowe, maksymalizujemy oszczędności podatkowe dla kont emerytalnych IRP i ISA oraz określamy uprawnienia do ubezpieczenia zdrowotnego dla osób pozostających na utrzymaniu w ramach prywatnych emerytur.

→ Konta oszczędnościowe i zakładka „Podatek emerytalny”

④ Plan spadkowy i darowizny · Natychmiastowy raport
Diagnozujemy ryzyko związane z aktywami silnie skoncentrowanymi w nieruchomościach, precyzyjnie obliczamy szacunkowe podatki od spadków i darowizn oraz natychmiast dostarczamy profesjonalny raport w formacie PDF zawierający plan zabezpieczenia środków na wypłaty, komentarz podsumowujący konsultacje oraz plany dla kadry zarządzającej/prezesa zarządu (przyczyny/metody opodatkowania podatkiem dochodowym od osób prawnych, koszty uzyskania przychodu, plan emerytalny, plany dla kadry zarządzającej i ubezpieczenie korporacyjne).

→ Spadki i darowizny · Wyniki konsultacji · Zakładka dla kadry zarządzającej/prezesa zarządu

Skrócenie czasu poświęcanego na przygotowywanie rozproszonych materiałów oraz zwiększenie czasu retencji klientów i prawdopodobieństwa sfinalizowania transakcji dzięki intuicyjnej wizualizacji danych — to cel tego zintegrowanego rozwiązania.

** 📋 Najważniejsze funkcje według zakładki

Status aktywów: Analiza proporcji i płynności aktywów finansowych w nieruchomościach

Diagnoza emerytury: Diagnoza luki dochodowej na podstawie wieku emerytalnego i kosztów utrzymania

Emerytura państwowa: Prognoza świadczeń uwzględniająca plan reformy z 2026 r., porównanie wcześniejszej i odroczonej emerytury

Emerytura pracowników rządowych: Obliczanie świadczeń dla pracowników rządowych, nauczycieli szkół prywatnych i emerytur wojskowych

Rachunek oszczędności podatkowych: Symulacja odliczeń podatkowych od ISA, oszczędności emerytalnych i IRP

Przepływy pieniężne: Porównanie punktów wyczerpania aktywów i scenariuszy

Podatek emerytalny: Diagnoza podatków od emerytur osobistych przekraczających 15 milionów wonów i osób pozostających na utrzymaniu ubezpieczonych w ramach ubezpieczenia zdrowotnego

Dziedziczenie i darowizna: Optymalizacja darowizn przedwstępnych w perspektywie 10-letniej i odliczenia dla małżonka

Kadra kierownicza i prezesi: Opracowywanie optymalnych planów emerytalnych dla kadry kierowniczej

Wyniki konsultacji: Zintegrowany raport wszystkich wyników, plik PDF i dane wyjściowe do schowka

⚡ Jak opanować w 3 sekundy

1. Sprawdź rok podatkowy — Standard 2026 jest automatycznie stosowany w Ustawieniach prawa podatkowego w prawym górnym rogu.

2. Wprowadź podstawowe informacje — Po wprowadzeniu wieku, majątku i informacji o emeryturze, zostaną one automatycznie połączone ze wszystkimi zakładkami.

3. Skorzystaj ze wskazówek dotyczących konsultacji — Korzystając ze wskazówek dotyczących konsultacji u góry każdej zakładki, możesz informować klientów jak ekspert.

⚡ Praktyczne scenariusze konsultacji ⚡ Przekształć „to, co wiesz” w „swoje” — Indywidualna konsultacja diagnostyczna w zakresie planowania emerytury

Wprowadzenie

— Mam nadmiar informacji, dlaczego moje konto bankowe pozostaje takie samo?

YouTube i Google zalewają informacje.

Wszyscy widzieli wiadomości o tym, że ceny półprzewodników pamięci SK Hynix i Samsung Electronics rosną.

Ale ile osób faktycznie kupiło te akcje lub ETF-y i osiągnęło zysk?

Przygotowania do emerytury niczym się nie różnią.

„Czy lepiej otrzymać emeryturę wcześniej czy później?”, „Słyszałem, że konta oszczędnościowe są dobre”, „Słyszałem, że powinieneś zapisać się na produkty zwolnione z podatku”

— Znasz już wszystkie metody. Nie chodzi o to, że jesteś nieprzygotowany, bo ich nie znasz.

Po prostu nie było nikogo, kto przełożyłby te liczby na „liczby pasujące do twojej sytuacji”.

Każdy może się wzbogacić, oszczędzając 10 milionów wonów miesięcznie lub generując 50% zwrotu miesięcznie przez 10 lat, nawet jeśli zaoszczędzi tylko 100 000 wonów.

— Łatwo powiedzieć. Pytanie brzmi, czy te liczby są dla ciebie osiągalne.

Ta propozycja ma na celu pomóc Ci stworzyć tę właśnie „Twoją liczbę”.

Co wyróżnia tę konsultację: Nie „ogólne zasady”, ale „Twoja indywidualna liczba”.

*Informacje ogólne (YouTube · Wiadomości)

„Korzystaj z późniejszego otrzymywania emerytury”.

„Korzystaj z kont oszczędnościowych”.

„Potrzebuję 1 miliarda wonów na emeryturę”.

*Ta konsultacja (Ta aplikacja)

Na podstawie Twojej oczekiwanej długości życia i dochodów obliczamy próg rentowności, aby określić, w jakim wieku pobieranie emerytury jest najbardziej korzystne pod względem całkowitej wypłaty i dochodu po opodatkowaniu. Przedstawiamy skalę odliczeń podatkowych i docelową kwotę funduszu na podstawie Twojego dochodu i stawki podatkowej.

Określamy kwotę nadwyżki lub deficytu na podstawie Twojego aktualnego stanu aktywów w momencie przejścia na emeryturę.

Ogólne zasady to „czyjaś historia”. Ta konsultacja to raport dostosowany wyłącznie do Ciebie, obliczony na podstawie Twoich danych dotyczących aktywów, emerytury i podatków.

5 kroków konsultacji — Co otrzymasz?

Krok 1 · Weryfikacja rzeczywistości — Rzeczywisty stan Twoich aktywów

Zbieramy Twoje aktualne nieruchomości, aktywa finansowe i emerytury na jednym ekranie, aby ocenić aktualną strukturę Twoich aktywów. Zamiast mgliście myśleć: „Wydaje się, że to za dużo / wydaje się, że to za mało”, mierzysz się z rzeczywistością, przedstawiając konkretne liczby.

Krok 2 · Diagnoza nadwyżki lub deficytu — Ile będziesz mieć lub ile Ci brakuje do emerytury?

Na podstawie Twoich obecnych aktywów określamy nadwyżkę lub deficyt aktywów w momencie przejścia na emeryturę. Jasno pokazujemy Ci, ile dokładnie potrzebujesz w przypadku deficytu i ile masz marginesu, jeśli masz wystarczające środki.

Krok 3 · Propozycja rozwiązania — Jak uzupełnić niedobór

Prezentujemy konkretne plany uzupełniające i plan zarządzania niedoborem, takie jak produkty z ulgami podatkowymi i zwolnieniem z podatku. To nie jest ogólnikowa rekomendacja, lecz plan mający na celu pokrycie deficytu zidentyfikowanego w kroku 2. Krok 4 · Optymalny moment pobierania emerytury publicznej — wcześniejsza czy odroczona

Analizujemy zalety i wady wcześniejszej czy odroczonej wypłaty emerytury państwowej, emerytur zakładowych (urzędników służby cywilnej, wojskowych itp.) oraz emerytury nauczycieli szkół prywatnych. Przedstawiamy próg rentowności, aby określić, „w jakim wieku najkorzystniej jest rozpocząć pobieranie świadczeń”.

Krok 5 · Określanie korzyści z tytułu oszczędności podatkowych

Przeliczamy skalę ulg podatkowych dla produktów oszczędnościowych i docelowych funduszy na wartości pieniężne. Pokazujemy Ci nie tylko „zaoszczędzisz na podatkach”, ale także „ile zaoszczędzisz na podatkach rocznie i ile tych pieniędzy będzie na Twojej emeryturze”.

Dlaczego więc warto skorzystać z konsultacji za pomocą „tej aplikacji”? (Nr 6 — Kluczowa propozycja)

W krokach od 1 do 5 powyżej omówiliśmy „co” dla Ciebie robimy.

Poniżej znajdziesz „dlaczego powinieneś skorzystać z tego konkretnego narzędzia”.

① Odpowiedzi udzielane natychmiast

To nie jest metoda, w której otrzymujemy dane i odpowiadamy kilka dni później. Po wprowadzeniu danych podczas konsultacji, wyniki diagnozy i raport są generowane natychmiast. Jeśli zmienisz założenia, które Cię interesują, wyniki zmieniają się natychmiast.

② Przekształcamy „Informacje” w „Plany Działania”

Wynik tej konsultacji obejmuje „Jedną rzecz do zrobienia dzisiaj” i plan działania. Jest to mechanizm zaprojektowany, aby bezpośrednio rozwiązać problem, który wyraziłeś – „Wiedziałem, ale nie potrafiłem tego wdrożyć”. Nie ograniczamy się do samej wiedzy; oddajemy pierwszy krok w Twoje ręce.

③ Łączenie rozproszonych elementów w jeden – Zintegrowane Planowanie Emerytalne

Łączymy obszary, które zazwyczaj omawiamy oddzielnie – aktywa, Emeryturę Państwową, emerytury pracownicze, podatki oraz dziedziczenie i darowizny – w jeden proces. Zapobiegamy sytuacjom, w których poprawne odpowiedzi pojedynczo stają się niespójne po połączeniu.

④ Najpierw wnioski, potem dowody — czytelny raport

Dostarczamy raport „Najpierw odpowiedzi”, który na samym początku stawia pytanie „Jaki jest wniosek?”. Nie jest to stos technicznego żargonu, ale dokument, który można zrozumieć na pierwszy rzut oka i udostępnić rodzinie. ⑤ Zweryfikowane obliczenia, wiarygodne liczby

Dopasowujemy nasze formuły tak, aby odzwierciedlały coroczne zmiany w przepisach, takie jak limit emerytur i stawki podatkowe. Nie podajemy „szorstkich szacunków”, lecz podajemy liczby poparte dowodami.

Podsumowanie

Wiesz już więcej niż wystarczająco.

Brakowało nie wiedzy, ale jednego podsumowania, które przełoży tę wiedzę na „Twoje własne liczby” i połączy ją z „pierwszym działaniem”.

Dzisiejsza 30-minutowa konsultacja diagnostyczna zmieni Twoje konto emerytalne bardziej niż rok śledzenia wiadomości giełdowych z sektora półprzewodników.

Czy chcesz zacząć od własnych liczb?

Co nowego

공무원연금 체크리스트 수정
기초연금 수급대상 가드
연금세금 저장 버튼 통합
표준세액공제 7만원
금융 절세분류표
고객배부 안내문고객 상담용 도입 스크립트