은퇴준비자금 계산기(통합은퇴설계 솔루션)

블랙티거

Informacje o aplikacji

Oferujemy rozwiązania dostosowane do indywidualnych potrzeb, indywidualnie dobierając fundusze emerytalne do potrzeb osób fizycznych i firm.

🏠 Identyfikacja aktywów → 💰 Diagnoza GAP → 🛡️ Zabezpieczenie emerytury → 📈 Weryfikacja przepływów pieniężnych → 📋 Strategia optymalizacji

Zintegrowane rozwiązanie do planowania emerytalnego — 4 podstawowe wartości

① Analiza stanu aktywów · Diagnoza luki emerytalnej

Analizujemy alokację aktywów i struktury płynności, kompleksowo uwzględniając nieruchomości mieszkalne, nieruchomości inwestycyjne, akcje, ekwiwalenty gotówki, emerytury i zobowiązania, a także precyzyjnie obliczamy lukę finansową (GAP) w odniesieniu do oczekiwanej długości życia i docelowych kosztów utrzymania.

→ Status aktywów · Karta diagnozy emerytury

② Symulacja wyczerpywania się aktywów oparta na szeregach czasowych

Wizualizujemy roczne przepływy aktywów i czas ich wyczerpywania od momentu przejścia na emeryturę do oczekiwanej długości życia, wykorzystując scenariusze A/B/C (podstawowy, stabilny i wzrostowy), umożliwiając klientom wizualne potwierdzenie okresu użytkowania ich aktywów. → Karta przepływów pieniężnych

③ Optymalizacja podatkowa i strategia emerytalna według cyklu życia
Wspólnie analizujemy ryzyko stałych kosztów po przejściu na emeryturę, w tym ustalamy limity podatku dochodowego od osób zarządzających w statucie spółki i porównujemy obciążenia podatkowe, maksymalizujemy oszczędności podatkowe dla kont emerytalnych IRP i ISA oraz określamy uprawnienia do ubezpieczenia zdrowotnego dla osób pozostających na utrzymaniu w ramach prywatnych emerytur.

→ Konta oszczędnościowe i zakładka „Podatek emerytalny”

④ Plan spadkowy i darowizny · Natychmiastowy raport
Diagnozujemy ryzyko związane z aktywami silnie skoncentrowanymi w nieruchomościach, precyzyjnie obliczamy szacunkowe podatki od spadków i darowizn oraz natychmiast dostarczamy profesjonalny raport w formacie PDF zawierający plan zabezpieczenia środków na wypłaty, komentarz podsumowujący konsultacje oraz plany dla kadry zarządzającej/prezesa zarządu (przyczyny/metody opodatkowania podatkiem dochodowym od osób prawnych, koszty uzyskania przychodu, plan emerytalny, plany dla kadry zarządzającej i ubezpieczenie korporacyjne).

→ Spadki i darowizny · Wyniki konsultacji · Zakładka dla kadry zarządzającej/prezesa zarządu

Skrócenie czasu poświęcanego na przygotowywanie rozproszonych materiałów oraz zwiększenie czasu retencji klientów i prawdopodobieństwa sfinalizowania transakcji dzięki intuicyjnej wizualizacji danych — to cel tego zintegrowanego rozwiązania.

** 📋 Najważniejsze funkcje według zakładki

Status aktywów: Analiza proporcji i płynności aktywów finansowych w nieruchomościach

Diagnoza emerytury: Diagnoza luki dochodowej na podstawie wieku emerytalnego i kosztów utrzymania

Emerytura państwowa: Prognoza świadczeń uwzględniająca plan reformy z 2026 r., porównanie wcześniejszej i odroczonej emerytury

Emerytura pracowników rządowych: Obliczanie świadczeń dla pracowników rządowych, nauczycieli szkół prywatnych i emerytur wojskowych

Konta oszczędnościowe: Symulacja odliczeń podatkowych dla ISA, oszczędności emerytalnych i IRP

Przepływy pieniężne: Porównanie terminów i scenariuszy wyczerpania aktywów

Podatek emerytalny: Diagnoza podatków od emerytur osobistych przekraczających 15 milionów wonów i osób pozostających na utrzymaniu ubezpieczonych w ramach ubezpieczenia zdrowotnego

Dziedziczenie i darowizny: Optymalizacja darowizn przedwstępnych 10-letnie okresy i odliczenia dla małżonków

Kadra kierownicza i prezesi: Opracowanie optymalnych planów emerytalnych dla kadry kierowniczej

Wyniki konsultacji: Zintegrowany raport wszystkich wyników, plik PDF i dane wyjściowe do schowka

Co nowego

보험 보장분석탭과 전문가 보고서 추가
앱내 검색 버튼, 개원의 탭 추가
마흔셈-은퇴준비자금 계산 결과 연결상담
전문가 보고서(상담전 설문에 대한 전문보고서)
"자산의 국경을 넘다" 자산구조 다변화적용