ウェルスナビで全自動の資産運用を

WealthNavi Inc.

Thông tin về ứng dụng này

■ Cố vấn robot với tài sản được quản lý hơn 1,3 nghìn tỷ yên (*1) và được sử dụng bởi 400.000 người (*2) với số lượng tài sản được quản lý và số lượng người quản lý số 1 (*3)
WealthNavi là một ứng dụng quản lý tài sản tự động thực hiện đầu tư đa dạng vào 12.000 cổ phiếu ở khoảng 50 quốc gia và nhằm mục đích đạt được lợi nhuận vượt mức tăng trưởng kinh tế toàn cầu.

*1 Tính đến ngày 4 tháng 7 năm 2024
*2 Số lượng nhà khai thác tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024
*3 So sánh các nhà cung cấp chỉ trực tuyến dựa trên Nghiên cứu "Tình trạng tài sản hợp đồng (Phiên bản mới nhất)" của Hiệp hội cố vấn đầu tư Nhật Bản (tính đến cuối tháng 3 năm 2024)" "Kinh doanh gói" và "Kinh doanh đầu tư tùy ý" của Wealth Advisors (2024) (tính đến tháng 6)

■ “Omakase NISA” cho phép bạn sử dụng NISA tự động
Hoàn toàn tương thích với NISA mới. Bạn có thể dễ dàng tận dụng hệ thống miễn thuế thuận lợi.


■ Đây là ứng dụng
-----------------------------------
● Bạn có thể giao việc quản lý tài sản cho chúng tôi
Tất cả các quy trình quản lý tài sản truyền thống, từ lựa chọn sản phẩm tài chính đến tái cân bằng (điều chỉnh số dư tài sản), đều được tự động hóa. Ngay cả thế hệ lao động bận rộn cũng có thể bắt đầu quản lý tài sản của mình mà không gặp bất kỳ rắc rối nào.

● Chỉ cần trả lời 5 câu hỏi
Chỉ cần trả lời 5 câu hỏi và chúng tôi sẽ đề xuất phương án quản lý phù hợp với bạn. Bạn có thể tự động đa dạng hóa khoản đầu tư của mình vào 12.000 cổ phiếu từ khoảng 50 quốc gia trên thế giới bằng cách phân bổ tài sản giúp tối ưu hóa rủi ro và lợi nhuận.

● Bạn có thể bắt đầu từ 10.000 yên.
Hiện thực hóa các dịch vụ quản lý tài sản đẳng cấp thế giới chỉ bằng điện thoại thông minh của bạn. Quản lý tài sản toàn diện có thể được bắt đầu từ 10.000 yên và có thể tiết kiệm hàng tháng từ 10.000 yên.

● Phí liên quan đến tài sản đang bị tạm giữ
Khoản phí duy nhất là mức tối đa hàng năm là 1% (1,1% bao gồm thuế) (*4) của tài sản đang được lưu ký. Nó không bị tính phí cho mỗi giao dịch.
*4 Không bao gồm phần tiền mặt. Số tiền vượt quá 30 triệu yên sẽ là 0,5% (không bao gồm phần tiền mặt, tỷ lệ hàng năm là 0,55% bao gồm thuế). Nếu bạn sử dụng NISA mới, phí đối với tài sản ký gửi trong giới hạn đầu tư tích lũy là 0 và phí đối với tài sản ký gửi trong giới hạn đầu tư tăng trưởng là 0,7 đến 1% mỗi năm (0,77 đến 1,1% bao gồm thuế) tùy thuộc vào rủi ro của bạn mức chấp nhận tối đa hàng năm là 1% (1,1% bao gồm thuế).

● Chức năng hỗ trợ nâng cao
Chúng tôi hỗ trợ quản lý tài sản của khách hàng với các chức năng nâng cao như "tiết kiệm tự động với chức năng tái cân bằng" và "tối ưu hóa thuế tự động (DeTAX)" (*5).
*5 Chỉ áp dụng nếu đáp ứng một số điều kiện nhất định. Không có gì đảm bảo rằng gánh nặng thuế sẽ được hoãn lại.


■ Đề xuất cho những người sau
-----------------------------------
・Tôi muốn bắt đầu quản lý tài sản nhưng lại lo lắng vì không có chuyên môn về tài chính.
・Tôi bận công việc đến mức không có thời gian quản lý tài sản của mình.
・Tôi muốn bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ để giảm thiểu rủi ro.
・Tôi muốn bắt đầu quản lý tài sản toàn diện cho việc nghỉ hưu bằng cách giao việc đó cho bạn.


■Khoảng 30% khách hàng chưa có kinh nghiệm đầu tư
-----------------------------------
32% (*6) khách hàng của WealthNavi là những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. Mặc dù nó đã được đón nhận nồng nhiệt bởi những người có kinh nghiệm đầu tư nhưng nó cũng được đón nhận nồng nhiệt bởi những người mới bắt đầu nói rằng: ``Bạn có thể giao việc quản lý tài sản cho họ.''
*6 Trong số các nhà quản lý tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2023, khi trả lời câu hỏi "Bạn có kinh nghiệm đầu tư vào cổ phiếu, quỹ tín thác đầu tư, tiền gửi ngoại tệ, ngoại hối hoặc trái phiếu tại thời điểm nộp đơn không?" . Tỷ lệ người trả lời (làm tròn đến chữ số thập phân đầu tiên)


■Các sáng kiến ​​về an toàn và an ninh
-----------------------------------
Chúng tôi hỗ trợ quản lý tài sản với khả năng bảo mật mạnh mẽ, bao gồm cung cấp xác thực hai bước, ngăn chặn chuyển tiền trái phép và mã hóa dữ liệu.


■Liên hệ với chúng tôi
-----------------------------------
Chúng tôi chấp nhận các yêu cầu qua Internet bằng cách sử dụng "Mẫu yêu cầu" này.
https://www.wealthnavi.com/support/inquiry


■Ghi chú
-----------------------------------
[Rủi ro và chi phí liên quan đến giao dịch sản phẩm tài chính, v.v.]
Giao dịch các sản phẩm tài chính do công ty chúng tôi cung cấp có thể dẫn đến thua lỗ hoặc mất vốn đầu tư do biến động về lãi suất, giá tiền tệ, giá thị trường trên thị trường sản phẩm tài chính và các chỉ số khác.
Khi sử dụng dịch vụ quý khách vui lòng đọc kỹ các giấy tờ được cấp trước khi ký kết hợp đồng.

Rủi ro và chi phí liên quan đến giao dịch các sản phẩm tài chính…
https://www.wealthnavi.com/rule/01.html


-----------------------------------
Công ty TNHH Wealth Navi
Công cụ tài chính Nhà điều hành kinh doanh Cục tài chính địa phương Kanto (Kinsho) số 2884
Hiệp hội thành viên: Hiệp hội kinh doanh chứng khoán Nhật Bản, Hiệp hội cố vấn đầu tư Nhật Bản
https://www.wealthnavi.com

Tính năng mới

WealthNavi(ウェルスナビ）をご利用いただきありがとうございます。
アップデート内容は以下の通りです。
・軽微な修正を行いました