Guideline

Guideline, Inc.

关于此应用

安心无忧地迈向退休之路。我们屡获殊荣的应用程序¹让您轻松设置您的 Guideline 账户，并随时随地追踪您的进度。

几分钟即可完成设置
只需几分钟，即可通过手机设置您的 401(k) 账户，无需电脑。

随时访问
只需轻点几下，即可更新您的供款金额或更改您的投资组合。

安心投资
参与我们的问卷调查，了解哪种投资组合适合您。此外，我们还会自动重新平衡您的投资组合，帮助您保持投资进度。

查看您的进度
查看您的投资组合、业绩以及迄今为止的退休储蓄总额。

整合储蓄
您可以直接从应用程序转存其他账户。此外，您还可以享受我们的投资组合管理和低廉的费用，从而最大限度地利用每一分钱。²

启用移动优先安全保障
使用双重身份验证 (2FA) 和生物识别等安全功能保护您的账户。

屡获殊荣的客户支持³
通过我们的帮助中心，您可以获得英语或西班牙语的实时支持，以及丰富的资源、操作指南和常见问题解答。

声明：

以上图片仅供参考，不代表任何客户账户。

此信息仅供参考，不应替代具体的税务、法律和/或财务建议。投资涉及风险，投资可能会贬值。建议您在依赖此处提供的信息之前咨询合格的财务顾问或税务专业人士。

有关我们费用和服务的更多信息，请访问 https://my.guideline.com/agreements/fees。

披露：
1.
Guideline 的移动应用程序于 2024 年 6 月荣获《Fast Company》杂志“中型企业”类别的创新设计奖。申请费用已支付。更多信息，请访问 https://www.fastcompany.com/91126780/methodology-innovation-by-design-2024。

2.
Guideline 401(k) 产品的投资咨询服务（指定 3(38) 受托服务时）由美国证券交易委员会 (SEC) 注册的投资顾问公司 Guideline Investments, LLC 提供。定制投资组合的费用率会有所不同。有关这些费用的更多信息，请参阅 ADV 2A 宣传册和 CRS 表格。这些费用率可能会根据基金情况而变化，并由基金支付。查看完整的基金阵容。

3.
2025 年美国商业奖® 年度客户服务团队 - 金融服务和保险类别的史蒂夫铜奖得主。申请费已付。更多信息请访问 http://www.stevieawards.com/aba。

*信息仅供参考，不构成投资/税务建议。请咨询合格的税务/财务顾问。根据《401k 平均值手册》第 25 版，对于拥有 25 名参与者和 25 万美元资产的 401(k) 计划，其计划资产的平均投资费用为资产总额的 1.26%，数据更新至 2024 年 9 月 30 日（包含投资管理费、基金费用率、12b-1 费用、转户代理费、合同费、包装费和顾问费或任何其他基于资产的费用）。Guideline 401(k) 产品（指定 3(38) 受托服务时）和 SEP IRA/IRA 产品的投资咨询服务由美国证券交易委员会 (SEC) 注册的投资顾问公司 Guideline Investments, LLC 提供。 Guideline 管理的投资组合的混合费用率占管理资产的 0.058% 至 0.061%。若结合 Guideline Investments, LLC 收取的 0.15% 的账户费用，则预计其中一个管理投资组合的资产管理规模 (AUM) 总费用低于 0.21%。另有其他账户费用定价可供选择，范围从 0.15% 至 0.35%。有关费用信息，请参阅 ADV 2A 表格手册 [https://www.guideline.com/public-assets/ext/Guideline%20Investments%20ADV%202A.pdf]。费用率可能会根据基金情况而有所调整，并由基金支付。查看完整的基金阵容 [https://www.guideline.com/funds]。

了解更多信息，请访问 guideline.com

新变化

Bug fixes and other improvements.