RE5 Practice Tests Representat
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Sobre este app
A RE5 testa a plataforma de teste de práticas móveis para representantes em serviços financeiros, bancos e seguros em relação aos requisitos FAIS Fit & Proper, conforme exigido pela Lei de Serviços Financeiros e Serviços Intermediários. A FSCA anteriormente conhecida como FSB prescreveu exames regulamentares para funcionários que são representantes em seguros e bancos. Os principais exames são RE5 e RE1. A sira academy desenvolveu plataformas de teste de prática móvel e on-line (IOS, Android, aplicativos de desktop, aplicativos) para atender a todos os dispositivos, para que os alunos pratiquem testes RE5 em celulares ou telefones celulares. o aplicativo de download gratuito está disponível na loja google play.
Exames Regulamentares (Elemento do Requisito de Competência):
Além de precisar de uma qualificação aceitável, o KI e os Representantes devem passar no Exame Regulamentar antes que tal pessoa possa ser aprovada ou nomeada.
O Aviso da Diretoria 194 de 2017 (Deliberações de Ajuste e Requisitos Adequados para Prestadores de Serviços Financeiros, 2017) inclui uma tabela que define quais exames devem ser escritos para cada Categoria de FSP (consulte a Tabela A abaixo). De acordo com isso, indivíduos-chave precisam escrever tanto o representante quanto o exame KI, já que é necessário que um KI tenha experiência adequada para gerenciar ou supervisionar a prestação de um serviço financeiro específico para o qual ele seja aprovado. No entanto, parece haver visões contraditórias no setor. Nós verificamos com o FSCA (ex-FSB) e eles confirmaram que onde um KI também é um Representante designado, então essa pessoa terá que passar com êxito nos exames RE1 e RE5.
A isenção que se aplica em relação às qualificações (conforme estabelecido acima) também se aplica aos exames de RE. Assim, quando um FSP da Categoria I presta serviços financeiros somente em relação à Subcategoria A de Seguros de Longo Prazo e / ou Benefícios da Sociedade Amiga e / ou o Representante realiza apenas a execução de vendas, eles não precisam escrever os exames de RE.
Os Exames FAIS são aplicáveis aos Representantes e Principais Indivíduos nas seguintes categorias de serviços financeiros (Categoria FSP, RE5): (Categoria II FSP, RE5) (Categoria IIA FSP - RE5) (Categoria III FSP / re5), (Categoria IV FSP) aplicável aos representantes
Competência:
O requisito de Competência presta especial atenção aos requisitos mínimos de experiência, qualificação e exame regulamentar (por exemplo, RE5 para representante) que os Prestadores de Serviços Financeiros (FSPs), principais indivíduos (KIs) e representantes (Reps) devem aderir antes de serem nomeados. Indivíduos e representantes importantes que são responsáveis por supervisionar ou gerenciar o negócio também devem atender a certos requisitos mínimos em termos de experiência. As condições são mais rigorosas e foram introduzidas para proteger os clientes de consultores financeiros antiéticos ou mal informados. Estes foram concebidos para obrigar as FSPs a realizar uma análise abrangente das necessidades financeiras dos clientes e a oferecer-lhes comparações de produtos, incluindo as vantagens e desvantagens de cada produto, antes de avisá-los ainda mais.
O FSP deve estabelecer, manter e aplicar políticas, procedimentos, sistemas internos, controles e mecanismos de monitoramento adequados para assegurar que os FSP, os principais indivíduos e representantes estejam e permaneçam em conformidade com os requisitos de competência.
Exames Regulamentares (Elemento do Requisito de Competência):
Além de precisar de uma qualificação aceitável, o KI e os Representantes devem passar no Exame Regulamentar antes que tal pessoa possa ser aprovada ou nomeada.
O Aviso da Diretoria 194 de 2017 (Deliberações de Ajuste e Requisitos Adequados para Prestadores de Serviços Financeiros, 2017) inclui uma tabela que define quais exames devem ser escritos para cada Categoria de FSP (consulte a Tabela A abaixo). De acordo com isso, indivíduos-chave precisam escrever tanto o representante quanto o exame KI, já que é necessário que um KI tenha experiência adequada para gerenciar ou supervisionar a prestação de um serviço financeiro específico para o qual ele seja aprovado. No entanto, parece haver visões contraditórias no setor. Nós verificamos com o FSCA (ex-FSB) e eles confirmaram que onde um KI também é um Representante designado, então essa pessoa terá que passar com êxito nos exames RE1 e RE5.
A isenção que se aplica em relação às qualificações (conforme estabelecido acima) também se aplica aos exames de RE. Assim, quando um FSP da Categoria I presta serviços financeiros somente em relação à Subcategoria A de Seguros de Longo Prazo e / ou Benefícios da Sociedade Amiga e / ou o Representante realiza apenas a execução de vendas, eles não precisam escrever os exames de RE.
Os Exames FAIS são aplicáveis aos Representantes e Principais Indivíduos nas seguintes categorias de serviços financeiros (Categoria FSP, RE5): (Categoria II FSP, RE5) (Categoria IIA FSP - RE5) (Categoria III FSP / re5), (Categoria IV FSP) aplicável aos representantes
Competência:
O requisito de Competência presta especial atenção aos requisitos mínimos de experiência, qualificação e exame regulamentar (por exemplo, RE5 para representante) que os Prestadores de Serviços Financeiros (FSPs), principais indivíduos (KIs) e representantes (Reps) devem aderir antes de serem nomeados. Indivíduos e representantes importantes que são responsáveis por supervisionar ou gerenciar o negócio também devem atender a certos requisitos mínimos em termos de experiência. As condições são mais rigorosas e foram introduzidas para proteger os clientes de consultores financeiros antiéticos ou mal informados. Estes foram concebidos para obrigar as FSPs a realizar uma análise abrangente das necessidades financeiras dos clientes e a oferecer-lhes comparações de produtos, incluindo as vantagens e desvantagens de cada produto, antes de avisá-los ainda mais.
O FSP deve estabelecer, manter e aplicar políticas, procedimentos, sistemas internos, controles e mecanismos de monitoramento adequados para assegurar que os FSP, os principais indivíduos e representantes estejam e permaneçam em conformidade com os requisitos de competência.
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