PlanMode - Financial Planning

Sawhney Systems

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關於此應用程式

全面的個人財務與退休規劃

該應用程式為您提供了強大的財務分析工具，可以回答以下問題：
• 我預期的財務狀況如何？
• 我應該在 66 歲時開始領取社會安全福利，還是等到 70 歲時再領取更多的福利？
• 我什麼時候才能有足夠的資金依照我的條件退休？
• 新投資的底線影響是什麼？
• 對我來說買房子比繼續租房子好嗎？
• 如果我殘疾或死亡，我的家人的需求是否受到保護？
PlanMode 可以幫助您分析這些情況和其他情況。使用方便，用途無限；您可以使用它來分析幾乎任何僅影響當前一年或未來許多年的財務情景。

主要特徵
這個應用程式可以-
• 準備完整的財務概況，包括-
- 當前和計劃的收入和支出
- 銀行帳戶
- 退休帳戶
- 商業與投資
- 股票和債券
- 保險政策
- 房地產
- 抵押貸款
- 現金管理模擬
- 社會安全保障
- 所得稅
• 比較其他金融選擇
- 無限的假設場景
• 自動準備退休資料
- 確定終身資本需求
- 分析流動資金充足程度
- 填補資本短缺的替代方案
• 自動準備殘障檔案
- 分析現金流充足性
- 填補現金短缺的替代方案
• 自動準備死亡檔案
- 確定倖存者的資本需求
- 分析收入充足程度
- 填補資本缺口的替代方案

報告和圖表
每個場景都有一套完整的財務報表。 PlanMode 為您提供對退休和其他場景的全面分析，以了解終身資本需求以及可用於滿足其需求的資本。當資本資源不足時，PlanMode 會提供可彌補缺陷的建議性行動方案。以下報告適用於每個設定檔場景 -
• 財務概況鳥瞰圖
• 退休概況鳥瞰圖
• 收入證明
• 資產負債表
• 現金流量表
• 支援訊息
• 資本需求分析
• 年度快照的圓餅圖
• 投影完整輪廓的折線圖
所有圖表和圖形都會動態回應您的資料。

綜合規劃應用程式
PlanMode 包含在高端財務規劃系統中可以找到的許多功能，例如：
• 單身人士及已婚配偶的資料
• 規劃跨度長達100年
• 退休概況與分析
• 殘障概況和分析
• 倖存者概況與分析
• 自動現金管理模擬
• 詳細的年度現金流量分析
• 個人化資料輸入項
• 可自訂的財務報表
• 豐富的圖表和圖表，可快速概覽
• 假設分析的場景比較
• 將資料匯出至ExecPlan 或Express
• 可定義的國家和地方所得稅
• 內建美國所得稅
• 預先定義的產品結構-
• 個人退休帳戶
• 公司退休計畫 (401k)
• 自僱退休計劃
• 抵押貸款
• 人壽保險
• 固定和可變年金
• 慈善年金
• 反向抵押貸款

全球所得稅
美國
美國個人所得稅計算是內建的，並在適用時應用。州稅和地方稅也可以透過內建範本定義。
非美國
非美國個人可以關閉美國選項並啟動通用版本，該版本可讓您定義如何計算國家和地方層級的所得稅。

關於我們
四十多年來，索尼一直致力於開發和支援專業金融系統。我們的應用程式 ExecPlan 是 1976 年在美國第一個商用的此類軟體。

新功能

Highlights of this version include-
• Enhanced displays for Needs Analysis
• Enhanced cash management simulation
• Refined capital needs analysis in later years when liquid capital depletes
• Enhanced ability to compare financial alternatives
• Updated US Income Tax computations for 2025 Tax Year