Manajemen Risiko Lembaga Keuangan Syariah: Konsep dan Penerapan pada Perbankan, Asuransi, Dana Pensiun, dan Perusahaan Pembiayaan Syariah di Indonesia Edisi ke-3

Bambang Rianto Rustam

Aug 2023 · Penerbit Salemba

About this ebook

SUPLEMEN BUKU DAN KODE AKSES

e-Book ini:

Menyediakan Materi Suplemen Dosen (khusus untuk dosen atau tenaga/staf pengajar). Untuk men-download materi tersebut, klik tombol dosen dan gunakan Kode Akses yang telah dimiliki melalui proses pengajuan Kode Akses Dosen.

        Pelanggan diharuskan untuk membuat/memiliki akun (account) aktif di grup situs web (website group) Penerbit Salemba Empat dan melakukan login saat:

Mengajukan Kode Akses Materi Suplemen Dosen dan men-download Materi Suplemen Dosen menggunakan Kode Akses Dosen.

     Kode Akses bersifat unik dan berlaku untuk jangka waktu tertentu sejak digunakan oleh Pelanggan/Pembeli Buku. Kode Akses Materi Suplemen Pembeli Buku (Umum) dan/atau materi pembelajaran daring (online) terkait hanya ada di buku asli (orisinal).

    Sementara itu, Kode Akses Dosen bukanlah Kode Akses yang tercantum pada buku (bukan didapatkan dari pembelian buku). Kode Akses Dosen tersedia secara khusus bagi dosen atau tenaga/staf pengajar dan dapat diperoleh dengan mengisi Formulir Pengajuan Kode Akses Dosen melalui situs web Penerbit Salemba Empat, www.penerbitsalemba.com (syarat & ketentuan berlaku).

DESKRIPSI BUKU

Perkembangan Lembaga Keuangan Syariah (LKS) di Indonesia telah mengantarkan industri ini pada kesadaran yang lebih tinggi mengenai pentingnya mengelola risiko. Berbagai kasus yang terjadi pada industri perbankan dan asuransi, serta perusahaan pembiayaan beberapa tahun terakhir semakin memberikan kesadaran pentingnya memitigasi risiko di masa depan.

    Kesadaran akan pentingnya implementasi manajemen risiko oleh lembaga keuangan syariah di Indonesia didorong oleh beberapa alasan. Pertama, kegiatan usaha lembaga keuangan syariah tidak terlepas dari risiko dalam pengelolaan bisnis sehari-hari. Risiko ini muncul karena fungsinya sebagai lembaga keuangan yang tidak terlepas dari perkembangan internal dan eksternal industri yang semakin kompleks apalagi di era digital. Kedua, karakteristik produk dan jasa lembaga keuangan syariah memerlukan fungsi identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko yang sesuai dengan kegiatan usaha. Ketiga, setiap langkah yang dilakukan lembaga keuangan syariah dalam memitigasi risiko harus mempertimbangkan kesesuaian dengan prinsip syariah. Keempat, pengelolaan setiap aktivitas fungsional lembaga keuangan syariah harus terintegrasi sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan otoritas.

    Berpijak dari empat alasan di atas, penerapan manajemen risiko Lembaga Keuangan Syariah (LKS) di Indonesia harus segera dikelola sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha yang sesuai dengan prinsip syariah.

    Buku ini disusun oleh praktisi yang telah bekerja selama 23 tahun di LKS yang pernah mendesain, merumuskan, dan mengimplementasikan kebijakan bisnis perbankan syariah, termasuk bidang manajemen risiko. Dengan demikian, buku ini kaya dengan teori, penerapan, dan studi kasus.

    Buku ini sangat bermanfaat bagi praktisi dan akademisi yang tertarik dengan isu manajemen risiko LKS. Buku ini juga dapat digunakan sebagai buku teks Mata Kuliah Manajemen Risiko Perbankan Syariah, Manajemen Perbankan Syariah, Manajemen Risiko Lembaga Keuangan Syariah, dan Manajemen Pembiayaan Syariah yang diajarkan di Program Diploma III (D-3), Sarjana (S-1), dan Pascasarjana (S-2) di seluruh perguruan tinggi.

Materi yang dibahas dalam buku ini mencakup:

Bab 1   Islam dan Lembaga Keuangan Syariah

Bab 2  Lembaga Keuangan Syariah, Risiko, dan Regulasi

Bab 3  Perkembangan Regulasi Manajemen Risiko

Bab 4  Penilaian Tingkat Kesehatan Lembaga Keuangan Syariah

Bab 5  Penerapan Manajemen Risiko Perbankan Syariah di Era Digital

Bab 6  Manajemen Risiko Strategis

Bab 7  Manajemen Risiko Operasional

Bab 8  Manajemen Risiko Kredit

Bab 9  Manajemen Risiko Pasar

Bab 10  Manajemen Risiko Likuiditas

Bab 11  Manajemen Risiko Hukum

Bab 12  Manajemen Risiko Kepatuhan

Bab 13  Manajemen Risiko Reputasi

Bab 14  Manajemen Risiko Imbal Hasil

Bab 15  Manajemen Risiko Investasi

Bab 16  Manajemen Risiko Teknologi Informasi di Era Digital

Bab 17  Manajemen Risiko Lembaga Jasa Keuangan Non Bank Syariah

Bab 18  Manajemen Risiko Asuransi Syariah

Bab 19  Manajemen Risiko Perusahaan Pembiayaan Syariah

Bab 20  Manajemen Risiko Dana Pensiun Syariah

Bab 21  Tata Kelola Lembaga Keuangan Syariah

Bab 22  Rentabilitas Lembaga Keuangan Syariah

Bab 23  Permodalan Lembaga Keuangan Syariah

About the author

Dr. Bambang Rianto Rustam, S.E., Ak., M.M. lahir di Rumbio Prov. Riau pada tahun 1975. Pada 1999, Beliau menyelesaikan pendidikan sarjananya di Jurusan Akuntansi Fakultas Ekonomi & Bisnis Universitas Riau (FEB-Unri). Kemudian, melanjutkan pendidikannya di Magister Manajemen Unri lulus tahun 2005. Program Doktor Ilmu Ekonomi Bidang Islamic Economic and Finance berhasil diselesaikan dengan predikat cum laude pada 2016 di FEB Univ. Trisakti (Usakti). Beliau mendapatkan predikat sebagai salah satu lulusan terbaik pada Program Doktoral Ilmu Ekonomi tahun 2016.

Bapak Bambang telah lulus Sertifikasi Manajemen Risiko Level I, II, dan III dari Badan Sertifikasi Manajemen Risiko (BSMR) yang bekerja sama dengan Global Association of Risk Professionals (GARP). Untuk memperdalam minat manajemen risiko, Beliau berkesempatan mengikuti beberapa workshop internasional tentang manajemen risiko. Beliau juga memiliki pengalaman sebagai praktisi perbankan, pendiri sebuah unit usaha syariah, certified trainer BNSP, serta certified assesor di samping aktif juga sebagai dosen pascasarjana di beberapa program magister manajemen. Beberapa kepakaran yang dimilikinya adalah manajemen risiko, manajemen strategis/strategik, strategi pemasaran, perilaku konsumen, dan islamic finance.

Dr. Bambang merupakan kolumnis perbankan di beberapa harian nasional, seperti Kontan, Bisnis Indonesia, Investor Daily, Republika, dan Riau Pos. Beliau juga pernah meraih predikat highest scorer pada Branch Manager Course of Islamic Bank (Sekolah Kepala Cabang Bank Syariah) Angkatan Pertama di Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Jakarta. Semasa kuliah tingkat strata satu (S-1), Dr. Bambang pernah menjadi mahasiswa Berprestasi I di Unri.

Selain beberapa kegiatan yang telah disebutkan, Dr. Bambang juga aktif menulis karya tulis berupa buku, sebagai berikut.

Manajemen Risiko Lembaga Keuangan Syariah: Konsep dan Penerapan pada Perbankan, Asuransi, Dana Pensiun, dan Perusahaan Pembiayaan Syariah di Indonesia, Edisi ke-3 (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2023).

Manajemen Risiko Perbankan Syariah di Era Digital: Konsep dan Penerapan di Indonesia, Edisi ke-2 (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2018).

Manajemen Risiko: Prinsip, Penerapan, dan Penelitian, Edisi ke-2 (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2022).

Marketing Bank Syariah 4.0: Konsep dan Penerapan Digitalisasi Perbankan di Indonesia (Yogyakarta: Penerbit UPP STIM YKPN: 2020).

Manajemen Risiko Perbankan Syariah di Era Digital: Konsep dan Penerapan di Indonesia, Edisi ke-2 (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2018).

Manajemen Risiko: Prinsip, Penerapan, dan Penelitian (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2017).

Manajemen Risiko Perbankan Syariah di Indonesia (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2013).

Persiapan Ujian Sertifikasi Manajemen Risiko (USMR) Tingkat Satu (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2010).

Persiapan Ujian Sertifikasi Manajemen Risiko (USMR) Tingkat Dua (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2010).

Persiapan Ujian Sertifikasi Manajemen Risiko (USMR) Tingkat Tiga (Jakarta: Penerbit Salemba Empat [Imp. Salemba Empat], 2010).