Kotak Partners

Kotak Mahindra Bank Ltd.

Περιγραφή εφαρμογής

Αυτή η εφαρμογή προορίζεται μόνο για το κανάλι ανταποκριτή Kotak Business της Kotak Mahindra Bank για να διευκολύνει τη διαδικασία FKYC ή να ανοίξει λογαριασμούς STP. Οι υπάλληλοι της Kotak θα χρησιμοποιούν την υπάρχουσα δύναμη πωλήσεων, μία εφαρμογή είναι ήδη διαθέσιμη στο play store / app store. Αυτή η εφαρμογή θα επιτρέψει στην κοινότητα συνεργατών της Kotak Banks που αποτελείται από ανταποκριτές επιχειρήσεων να ολοκληρώσουν τη διαδικασία FKYC των πελατών του Πορτοφολιού / OTP με ευκολία. Η εφαρμογή επιτρέπει επίσης στους Επαγγελματίες ανταποκριτές να ανοίγουν λογαριασμούς STP από την εφαρμογή με ευκολία.

Είναι επίσης σημαντικό να γνωρίζετε όλες τις λειτουργίες της εφαρμογής για να εκτελείτε εύκολα τη διαδικασία ανοίγματος του λογαριασμού FKYC / STP. Οι λειτουργίες της εφαρμογής είναι οι εξής:
• Η διεπαφή χρήστη του Salesforce διευκολύνει τη διαχείριση και εκπλήρωση δυνητικών πελατών για διάφορους τύπους επιχειρήσεων όπως 811, Non-811 και Xpress.
• Υποστηρίζει τη ροή εργασίας και το εργαλείο δημιουργίας διεργασιών για Leads σε διάφορα στάδια κατά τη διάρκεια του κύκλου ζωής του μολύβδου.
• Διευκολύνει τις υπηρεσίες ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και την επικοινωνία SMS για παρακολούθηση με τον πελάτη.
• Μία λύση στάσης για την ολοκλήρωση του KYC των πελατών.
• Ενσωματωμένο με διάφορα συστήματα τρίτων μερών για τον έλεγχο της καταλληλότητας του πελάτη και την προσφορά σχετικών προϊόντων (Cross Sell).
• Επιτρέπει τη δημιουργία αναφορών και πίνακα ελέγχου για την παρακολούθηση της απόδοσης και της προόδου της επιχείρησης.

Το Kotak 811 αλλάζει την πλήρη πλατφόρμα KYC στο Salesforce. Η ροή της διαδικασίας FKYC των 811 Leads μέσω της εφαρμογής έχει ως εξής:
• Ο πελάτης θα επισκεφθεί τον ιστότοπο / εφαρμογή της Kotak Mahindra Bank και θα υποβάλει τα στοιχεία του.
• Τα στοιχεία του πελάτη από το μπροστινό μέρος θα συγχρονιστούν με την εφαρμογή με τη μορφή δυνητικού πελάτη. Μόνο οι δυνητικοί πελάτες που ισχύουν για το FKYC θα εμφανίζονται στην εφαρμογή.
• Αυτοί οι δυνητικοί πελάτες θα εκχωρηθούν βασικές λογικές συστήματος ενσωματωμένες στους χρήστες στον Κωδικό PIN.
• Δημοσιεύστε όλους τους ελέγχους του συστήματος, ο χρήστης θα έχει τη δυνατότητα να ανοίξει μια εγγραφή δυνητικού πελάτη στην εφαρμογή και το «Start FKYC» παρουσία του πελάτη.
• Ο χρήστης θα πρέπει στη συνέχεια να λάβει όλες τις έγκυρες λεπτομέρειες στο ταξίδι FKYC, να ελέγξει διάφορες συγκαταθέσεις πελατών (βιομετρικά, SMS κ.λπ.), να λάβει δηλώσεις και να συλλάβει το MITC από τον πελάτη.
• Μετά τα παραπάνω βήματα, το BC μπορεί να υποβάλει το προβάδισμα.
• Στη συνέχεια, το προβάδισμα θα μετακινηθεί στο backend για διάφορους ελέγχους.
• Δημοσιεύστε τις επιταγές, ο δυνητικός πελάτης θα εγκριθεί και θα μετατραπεί σε λογαριασμό Kotak 811 FKYC.

Η ροή του λογαριασμού STP που ανοίγει μέσω της εφαρμογής έχει ως εξής:
• Ο χρήστης θα δημιουργήσει έναν προβάδισμα στην ίδια την εφαρμογή εισάγοντας τον αριθμό του κινητού πελάτη.
• Το Bitly θα σταλεί στον πελάτη για επαλήθευση μέσω SMS
• Το PAN και το ετήσιο εισόδημα πρέπει να καταγράφονται, (σε περίπτωση που το ετήσιο εισόδημα είναι μικρότερο από 5 lacs το έντυπο 60 μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως εναλλακτικό του PAN)
• Η σύνδεση PAN Aadhaar ελέγχθηκε, οι λεπτομέρειες ανακτήθηκαν από το UIDAI
• Ο πελάτης θα ερωτηθεί άλλες λεπτομέρειες κατά τη διάρκεια του ταξιδιού, θα ελέγξει διάφορες συγκαταθέσεις πελατών (Bitly, TnC, κ.λπ.), θα λάβει δηλώσεις από τον πελάτη.
• Μετά τα παραπάνω βήματα, το BC μπορεί να υποβάλει το προβάδισμα.
• Στη συνέχεια, το προβάδισμα θα μετακινηθεί στο backend για διάφορους ελέγχους.
• Δημοσιεύστε τις επιταγές, ο πελάτης θα εγκριθεί και θα σταλεί στο βασικό τραπεζικό σύστημα για άνοιγμα λογαριασμού.

Τι νέο υπάρχει

We updated the app with the latest features, bug fixes, and performance improvements.