Kotak Partners

Kotak Mahindra Bank Ltd.

關於這個應用程式

此應用程序僅適用於 Kotak Mahindra Bank 的 Kotak Business Correspondent 渠道，以促進 FKYC 流程或開設 STP 賬戶。 Kotak 員工將使用現有銷售人員在 Play 商店/應用程序商店中已有的一款應用程序。該應用程序將使由商業通訊員組成的 Kotak Banks 合作夥伴社區能夠輕鬆完成 Wallet/OTP 客戶的 FKYC 流程。該應用程序還將讓商業通訊員輕鬆地從該應用程序開設 STP 帳戶。

了解應用程序的所有功能以輕鬆執行 FKYC/STP 開戶流程也很重要。該應用程序的功能如下：
• Salesforce 用戶界面有助於各種業務類型（如 811、非 811 和 Xpress）的潛在客戶管理和履行。
• 在潛在客戶生命週期的各個階段支持潛在客戶的工作流和流程構建器。
• 促進電子郵件服務和 SMS 通信以跟進客戶。
• 完成客戶KYC 的一站式解決方案。
• 與各種第 3 方系統集成，用於檢查客戶的資格並向他們提供相關產品（交叉銷售）。
• 允許創建報告和儀表板以跟踪業務績效和進度。

Kotak 811 正在將我們的完整 KYC 平台切換到 Salesforce。 811 Leads通過App的FKYC流程如下：
• 客戶將訪問 Kotak Mahindra 銀行網站/應用程序並提交其詳細信息。
• 前端的客戶詳細信息將以潛在客戶的形式與應用程序同步。僅適用於 FKYC 的線索會顯示在應用程序上。
• 這些線索將被分配到 PIN 碼中的用戶內置的基本系統邏輯。
• 發布所有系統檢查，用戶將能夠在應用程序中打開潛在客戶記錄並在客戶在場的情況下“啟動 FKYC”。
• 然後，用戶必須獲取 FKYC 旅程中的所有有效詳細信息，檢查各種客戶同意（生物識別、SMS 等）、申報並從客戶那裡獲取 MITC。
• 完成上述步驟後，BC 就可以提交線索了。
• 然後，領導將移至後端進行各種檢查。
• 過帳支票，潛在客戶將獲得批准並轉換為 Kotak 811 FKYC 帳戶。

通過App開立STP賬戶的流程如下：
• 用戶將通過輸入客戶手機號碼在應用程序本身中創建潛在客戶。
• Bitly 將通過短信發送給客戶進行驗證
• 需要獲取 PAN 和年收入，（如果年收入低於 5 lacs form 60 可用作 PAN 的替代方案）
• 檢查 PAN Aadhaar 鏈接，從 UIDAI 獲取詳細信息
• 客戶將在旅途中被詢問其他詳細信息，檢查各種客戶同意（Bitly、TnC 等），從客戶處獲取聲明。
• 完成上述步驟後，BC 就可以提交線索了。
• 然後，領導將移至後端進行各種檢查。
• 過帳支票，潛在客戶將獲得批准並發送到核心銀行系統進行開戶。

新功能

We updated the app with the latest features, bug fixes, and performance improvements.