Advizmo: Invest Excess Funds

Advizmo

యాప్‌లో కొనుగోళ్లు

ఈ యాప్ గురించి పరిచయం

అడ్విజ్మో: మీ సంపదను వృద్ధి చేయడానికి ఆటోమేటెడ్ పెట్టుబడి మరియు నగదు నిర్వహణ

మేము SEC-నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులం. మేము మీ డబ్బును ఆటోమేటిక్‌గా పర్యవేక్షిస్తాము, అదనపు నిధులను గుర్తిస్తాము మరియు పన్ను-ఆప్టిమైజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో పెట్టుబడి పెడతాము, తద్వారా మీరు డబ్బును వృధా చేయకుండా ఉండవచ్చు.

సమస్య:

- చెకింగ్ ఖాతాలో నగదుపై 0% రాబడి

- పన్ను-నష్ట ఆప్టిమైజేషన్ అవకాశాలను కోల్పోవడం
- ప్రతి జీతం రోజున పెట్టుబడి పెట్టడానికి సురక్షితమైన మొత్తాలను మాన్యువల్‌గా లెక్కించడం

- పోర్ట్‌ఫోలియోలను రీబ్యాలెన్స్ చేయడం మర్చిపోవడం

పరిష్కారం:

అడ్విజ్మో అన్నింటినీ ఆటోమేటిక్‌గా నిర్వహిస్తుంది

అడ్విజ్మో ప్రత్యేకత ఏమిటి:
చాలా మంది చెకింగ్ ఖాతాలో వేల కొద్దీ డబ్బు నిరుపయోగంగా ఉంటుంది. సగటు వినియోగదారుడి వద్ద ఎలాంటి రాబడి లేని అదనపు నిధులు $10,000+ ఉంటాయి.

అడ్విజ్మో మాత్రమే మీ చెకింగ్ ఖాతాను రియల్-టైమ్‌లో పర్యవేక్షించే ఏకైక ప్లాట్‌ఫారమ్. ఇది మీ రాబోయే బిల్లుల ఆధారంగా ఎంత పెట్టుబడి పెట్టడం సురక్షితమో కచ్చితంగా గుర్తించి, అదనపు మొత్తాన్ని ఆటోమేటిక్‌గా పెట్టుబడి పెడుతుంది. మా పన్ను నష్ట ఆప్టిమైజేషన్ మరియు రీబ్యాలెన్సింగ్ వ్యూహాలు, మీ ప్రతి డాలర్ మీ కోసం మరింత సమర్థవంతంగా పనిచేసేలా చూస్తూ, పన్నులలో మీకు వేల డాలర్లను ఆదా చేయగలవు.

అడ్విజ్మో ఏమి చేస్తుంది:

- మీ అన్ని ఖాతాలను పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు మీ కోసం సురక్షితంగా పెట్టుబడి పెట్టగల మొత్తాలను లెక్కిస్తుంది

- మీ చెకింగ్ ఖాతాలోని అదనపు నగదును గుర్తిస్తుంది

- వృత్తిపరంగా రూపొందించిన, వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఆటోమేటిక్‌గా పెట్టుబడి పెడుతుంది

- మీ పన్ను బిల్లును తగ్గించడానికి, పన్ను-ఆప్టిమైజ్డ్ అమ్మకాలను చేస్తుంది

- ప్రతి కొనుగోలుతో మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేస్తుంది

- రాబోయే బిల్లుల కోసం మీ చెకింగ్ ఖాతాలో డబ్బు తక్కువగా ఉంటే మిమ్మల్ని హెచ్చరిస్తుంది

మీ అదనపు నగదు నిరుపయోగంగా ఉన్న ప్రతి రోజు మీకు నష్టాన్ని కలిగిస్తుంది. 5% రాబడితో, $10,000 అదనపు నిధులు 5 సంవత్సరాలలో $12,763 గా పెరగవచ్చు, ఈ డబ్బును మీరు ఈరోజే కోల్పోతున్నారు. ఈరోజే మీ 7-రోజుల ఉచిత ట్రయల్‌ను ప్రారంభించండి.

ఇది ఎలా పనిచేస్తుంది:

1. మీ ఖాతాలను సురక్షితంగా కనెక్ట్ చేయండి – మీ చెకింగ్ మరియు పెట్టుబడి ఖాతాలను లింక్ చేయండి
2. మీ లక్ష్య చెకింగ్ బ్యాలెన్స్‌ను సెట్ చేయండి – ఉదాహరణకు, బిల్లులు మరియు అత్యవసర పరిస్థితుల కోసం $3,000
3. మేము అదనపు నిధులను గుర్తిస్తాము – మీ వద్ద $7,500 ఉన్నాయని అడ్విజ్మో గుర్తించి, రాబోయే బిల్లులను విశ్లేషించిన తర్వాత $4,500 సురక్షితంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చని నిర్ధారిస్తుంది
4. ఆటోమేటిక్ పెట్టుబడి – ఆ $4,500 మీ పన్ను-ఆప్టిమైజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది
5. నిరంతర ఆప్టిమైజేషన్ – మేము పన్ను నష్టాలను ఆటోమేటిక్‌గా పర్యవేక్షిస్తాము, రీబ్యాలెన్స్ చేస్తాము మరియు ఆప్టిమైజ్ చేస్తాము

అడ్విజ్మోను ఉపయోగించడానికి రెండు మార్గాలు:

ఆటోమేటెడ్ ఫైనాన్షియల్ అసిస్టెంట్ + క్యాష్ మేనేజ్‌మెంట్:

- నెలకు $14.99 లేదా సంవత్సరానికి $99.99
- అన్ని ఖాతాలను పర్యవేక్షిస్తుంది, అదనపు నిధులను గుర్తిస్తుంది, తక్కువ బ్యాలెన్స్‌లపై హెచ్చరిస్తుంది
- 7-రోజుల ఉచిత ట్రయల్
- ఆటోమేటిక్ పెట్టుబడి లేకుండా పర్యవేక్షణ కోరుకునే వారికి ఇది సరైనది

ఆటో-ఇన్వెస్ట్ ఖాతా (పెట్టుబడి సలహా):

- తెరవడానికి ఉచితం, కనీస పరిమితులు లేవు
- పెట్టుబడి పెట్టిన ఆస్తులపై 0.25% వార్షిక సలహా రుసుము
- వీటిని కలిగి ఉంటుంది పన్ను నష్ట ఆప్టిమైజేషన్, ఆటోమేటిక్ రీబ్యాలెన్సింగ్

- ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్స్ ద్వారా కస్టడీ (SIPC బీమా చేయబడింది)

అడ్విజ్మోతో మీ నగదు మరియు పెట్టుబడులను నిర్వహించండి, మరియు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించే దిశగా తదుపరి అడుగు వేయండి.

పెట్టుబడి సలహా సేవలు SEC-నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారు అయిన టాక్‌అబౌట్‌హెల్త్, ఇంక్. DBA అడ్విజ్మో ద్వారా అందించబడతాయి. బ్రోకరేజ్ సేవలు మరియు కస్టడీని SEC-నమోదిత బ్రోకర్-డీలర్ మరియు FINRA/SIPC సభ్యుడైన ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్స్ LLC ("IBKR") అందిస్తుంది. IBKR ఖాతాలు SIPC ద్వారా $500,000 వరకు (నగదు కోసం $250,000తో సహా) రక్షించబడతాయి, అదనపు SIPC కవరేజ్ ప్రతి ఖాతాకు మరో $30 మిలియన్ల వరకు అందిస్తుంది. అడ్విజ్మో ఒక బ్యాంకు కాదు. అన్ని పెట్టుబడులలో నష్టభయం ఉంటుంది, ఇందులో అసలు మొత్తాన్ని కోల్పోయే అవకాశం కూడా ఉంది. దయచేసి పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, నష్టభయాన్ని తట్టుకునే సామర్థ్యం మరియు అడ్విజ్మో ఫీజులను పరిగణించండి. గత పనితీరు భవిష్యత్ ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వదు. సెక్యూరిటీల ఉత్పత్తులు: FDIC బీమా చేయబడలేదు • బ్యాంకు హామీ లేదు • విలువను కోల్పోవచ్చు. మరింత సమాచారం కోసం, మా ఫారం CRS, ఫారం ADV పార్ట్ 2A, మరియు డిస్క్లోజర్లను చూడండి. FINRA యొక్క బ్రోకర్‌చెక్‌లో IBKR నేపథ్యాన్ని తనిఖీ చేయండి.

© 2026 టాక్‌అబౌట్‌హెల్త్, ఇంక్. DBA అడ్విజ్మో.

కొత్తగా ఏమి ఉన్నాయి

Bug fixes and improvements across the app. Focus areas: connecting bank accounts, the Home dashboard cash card, bills and bill details, and moving money