阿甘節稅法：全方位理財第三堂課，讓你隱形加薪，退休金翻倍

闕又上

May 2025 · 萬化企業（大和）

About this ebook

4大領域 X 20個節稅重點打擊 ，

啟動節稅思維，運用多元節稅策略，融合多樣工具，

小資族與中產階級存下第一桶金的機會來了！

▶ 如何避免高額稅負與誤觸法律風險，不踩雷？

▶ 投資證券究竟是長期持有好，還是避開股息稅比較好？

▶ 贈與現金買房、直接贈與房子、繼承房產，哪個比較好？

▶ 夫妻如何報稅最省稅？配偶之間的資產互轉又該注意哪些稅？

▶ 政府為何願意給予750萬免稅的海外所得，透露出哪些訊息？

闕又上老師以40年豐厚的財務規劃和理財管理經驗，在本書傳授小資族與中產家庭，如何在合法的情況下，找到有利的節稅方式，只要每年合法節稅省下15,000元，以此為單位，讓台灣一流企業為你這筆小錢幹活，40年下來，你得到的福利將高於國家勞保能夠給付給你的退休金，而且幾乎多出一倍！本書列舉了四大議題：

議題一：台灣個人所得稅的全貌與高度

當你在賺錢的同時，政府也在關心你的收入，這就是「綜合所得稅」的存在。節稅的第一步，就是守好你的荷包，減少不必要的稅負，從每年省下15,000元開始。

議題二：理財稅務更應全盤考量，不只看投資績效

要取得理財稅務的節稅福利不只看稅法，還必須加入投資績效的考量，避免陷入「稅法表面上應該做的事，加上投資的考量之後，反而不應該做」的盲點之中。

議題三：不動產節稅，不同移轉方式稅金差很大

房地產身兼「自住＋投資」雙重功能，其資產價值較高的特性，稅負自然高。在不動產贈與上，更需利用「台灣房地產獨有特色」，讓不動產壓縮機，協助你的移轉多更多。

議題四：贈遺稅無縫接軌的延續與傳承

在合理稅制下有效進行財富傳承，確保資產不因稅負壓力而縮水。掌握最佳的資產傳承方式，確保未來世代能夠延續資產價值，不因高額稅負而影響財富的累積與管理。還有聰明移轉股權，少繳稅、多傳承。然後更進一步，擴大社會影響力！

本書特色

◉ 本書特別設計，專屬你的聰明合法、細心規劃的20個「重點打擊」！

◉ 以全方位的眼光，將投資理財與節稅結合的第一本書。

◉ 完整理解稅金如何吃掉你的財富獲利。

◉ 小資族也要懂的聰明節稅，讓退休金再翻一倍！

Ratings and reviews

這真的是要有第一桶金之後，再看比較適合。

About the author

闕又上

1985年赴美，美國又上成長基金經理人。四十年的投資管理生涯，歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗，失敗之後再成功的經驗彌足珍貴。截至2016年年底，過去八年的年均複利是17％，2017年上半年基金成績28.86％，領先美國標普500的9.2％，但2017年一檔重壓操作失手。

他自嘲之前是操盤手，2017和2018年這兩年則是被盤操。他說，以後若有機會逆轉，這一次烙在身上的刀疤，就更能增添人生的精采！在歷經新冠疫情，俄烏戰爭後， 2020年又上成長基金增長108％，2021年成長57％，2022年見證了又上成長基金有逆轉勝的機會，他說可以面對挫折，但不要輕易放棄，因為勝利者永不放棄。

優異的操盤成績，曾獲《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」（How a little-known stock picker beat Wall Street）。2016年5月《紐約時報》專訪，徵詢他對巴菲特買蘋果股票的意見，文章標題是「巴菲特的布局說明蘋果已成熟」（Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up）。以現在回顧當年的分析也極為精準。

著有《全方位理財的第一堂課》、《為什麼你的退休金只有別人的一半？》、《阿甘投資法》、《你沒學到的巴菲特：股神默默在做的事》、《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》、《慢飆股台積電的啟示錄：發現一流企業的長相和深度投資價值》，曾名列博客來年度百大暢銷書榜。

 

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